Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте
ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 12.03.2020. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Что изменилось в Федеральном законе N 115-ФЗ
с 12.03.2020
12 марта 2020 г. вступила в силу новая (66-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.
Изменения внесены Федеральным законом от 01.03.2020 N 46-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 20 Федерального закона «О лотереях».
Подробнее...
Ознакомиться с текстом актуальной редакции Федерального закона N 115-ФЗ можно в Кодексе финансового мониторинга.
Перечень субъектов ПОД/ФТ дополняется операторами лотерей в части осуществления деятельности по выплате, передаче или предоставлению выигрыша по договору об участии в лотерее.
Идентификация участника лотереи не проводится при выплате, передаче или предоставлении выигрыша на сумму менее пятнадцати тысяч рублей, за исключением случая, когда возникают подозрения, что данная операция (сделка) осуществляется в целях ОД/ФТ. При этом упрощенная идентификация участника лотереи может быть проведена при выплате, передаче или предоставлении ему выигрыша на сумму, не превышающую ста тысяч рублей.
Оператору лотереи предоставлено право поручать на основании договора проведение идентификации или упрощенной идентификации клиентов — физических лиц, являющихся участниками лотереи, другому оператору лотереи, кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.
Ключевые изменения в новой редакции Федерального закона N 115-ФЗ обозначены Росфинмониторингом в Информационном письме от 10.03.2020:
- Из числа субъектов ПОД/ФТ исключены организаторы лотереи и распространители. Им будет прекращен доступ к личному кабинету.
- К числу субъектов ПОД/ФТ отнесены организаторы азартных игр. Наименование данной категории субъектов ПОД/ФТ приведено в соответствие с терминологией их профильного законодательства.
- Устанавливается «неидентифицируемый порог» выплаты, передачи или предоставления выигрыша от участия в лотерее, а именно до 15 тысяч рублей (кроме случаев наличия подозрений в ОД/ФТ);
- Оператору лотереи предоставляются полномочия на проведение упрощенной идентификации в случае выплаты, передачи или предоставления выигрыша от участия в лотерее на сумму до 100 тысяч рублей.
- Кроме того, оператор лотереи наделяется правом поручения проведения идентификации и упрощенной идентификации другим субъектам ПОД/ФТ, а именно: другому оператору лотереи, кредитной организации, организации федеральной почтовой связи, оператору связи, имеющему право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи.
Кроме того, отметим, что изменена формулировка одной из операций, подлежащих обязательному контролю.
Вместо «получения денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх» (на сумму 600 000 руб. и выше) теперь субъектам ПОД/ФТ следует сообщать Росфинмониторингу о «получение денежных средств в виде платы за участие в азартных играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в азартных играх, лотерее» (на сумму 600 000 руб. и выше).
Таким образом, из-под обязательного контроля выведены операции по приобретению лотерейных билетов, в том числе в электронной форме.
Действующее законодательство требует от субъектов ПОД/ФТ выявлять и «отчитывать» все клиентские операции, подлежащие обязательному контролю, вне зависимости от сферы деятельности.
В мае 2016 года Росфинмониторинг в качестве типовой ошибки при разработке ПВК по ПОД/ФТ указал: «В программе выявления операций указывается не полный перечень операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, в соответствии со статьей 6 Федерального закона 115-ФЗ«.
В настоящее время Федеральный закон № 115-ФЗ не содержит изъятий относительно обязанности организаций и индивидуальных предпринимателей выявлять и направлять в Росфинмониторинг сведения только по определенным операциям, подлежащим обязательному контролю.Информационное сообщение Росфинмониторинга от 17.05.2016
Обещанный дифференцированный подход к выявлению субъектами ПОД/ФТ клиентских операций, подлежащих обязательному контролю, до сих пор не реализован.
Таким образом, изменение формулировки операции, подлежащей обязательному контролю, касается всех субъектов ПОД/ФТ и требует от них выполнения ряда обязанностей.
Что нужно сделать субъектам ПОД/ФТ?
1) Всем субъектам ПОД/ФТ следует провести внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых:
- для неНФО – дополнительный инструктаж в разумный срок;
- для НФО – внеплановый инструктаж в течение трех рабочих дней – не позднее 17 марта 2020 г.
Подробнее...
Воспользуйтесь услугой «Консультация» и узнайте полный перечень оснований для проведения обязательного внутреннего обучения по ПОД/ФТ.
2) Следует обновить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в случае если в них содержится перечисление субъектов ПОД/ФТ (чего вполне можно избежать) и/или операций, подлежащих обязательному контролю (надзор рекомендует перечислять):
- для неНФО – в срок до 12 апреля 2020 г.;
- для НФО – в срок до 12 июня 2020 г.
После утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ следует провести соответствующее внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых.
Для неНФО, принимающих участие в процедуре «Добровольное сотрудничество с Росфинмониторингом», рекомендуем:
- загрузить ПВК по ПОД/ФТ в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга;
- учесть факт утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ и проведения дополнительных инструктажей при заполнении Отчета о результатах внутреннего контроля в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга.
