Более 10 лет я являюсь лектором в нескольких учебных центрах, аккредитованных МУМФЦМ Росфинмониторинга, и занимаюсь консультированием субъектов исполнения Федерального закона N 115-ФЗ «О противодействии легализации…» по вопросам соблюдения антиотмывочных норм.
За это время мне неоднократно приходилось сталкиваться с проведением органами прокуратуры проверок соблюдения требований законодательства в сфере ПОД/ФТ. И в подавляющем большинстве случаев содержание запросов и требований, исходящих от органа прокуратуры, свидетельствуют о крайне низком уровне знаний сотрудников.
Типовые и шаблонные формулировки запросов из года в год «под копирку» направляются проверяемым субъектам без учета специфики их деятельности и особенностей соблюдения требований по ПОД/ФТ.
Так, например, у ломбардов до сих пор запрашиваются сведения о постановке на учет в Росфинмониторинге. Хотя с 2014 года (УЖЕ БОЛЕЕ 10 ЛЕТ) они поднадзорны Банку России и более не подлежат постановке на учет в Росфинмониторинге.
При запросе Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ дополнительно требуют документ об их направлении (согласовании) в МРУ Росфинмониторинга. Хотя с 21.11.2011 (уже почти 15 лет!!!) согласование ПВК по ПОД/ФТ с Росфинмониторингом НЕ ТРЕБУЕТСЯ.
Кроме того, по итогам проведения проверок нередки случаи, когда выдаются предостережения (и даже выносятся постановления о возбуждении административного делопроизводства; впоследствии производство по делу прекращается Банком России в связи с отсутствием состава правонарушения) в связи с мнимым несоответствием документации по ПОД/ФТ разрабатываемой НФО, поднадзорными Банку России, требованиям Постановления Правительства N 667, которое не распространяет свое действие на НФО.
Подобные явные и грубые ошибки в документах, исходящих от государственного НАДЗОРНОГО органа, неизбежно подрывают его авторитет в глаза конкретных поднадзорных субъектов и в предпринимательском сообществе в целом.
А то, что эти ошибки и недочеты повторяются при проведении проверок из года в год (даже после неоднократного указания на эти недочеты), может свидетельствовать о пренебрежительном отношении сотрудников прокуратуры к своим должностным обязанностям и безразличии к «чести мундира».
В настоящем заявлении намеренно не приводятся сведения о реквизитах конкретных запросов, содержащих ошибки, поскольку их адресаты — субъекты ПОД/ФТ — опасаются возможного предвзятого отношения соответствующих должностных лиц.
Считаю возможным указать субъекты РФ, в которых отмечались обозначенные выше недочеты: Оренбургская и Саратовская области, республика Башкортостан
В связи с вышеизложенным прошу принять меры по повышению уровня квалификации должностных лиц всех уровней, занимающихся проведением проверок соблюдения антиотмывочного законодательства.
Предлагаю провести обобщение практики и довести типовые ошибки и недочеты до сведения сотрудников прокуратуры.
Проведение подобных мероприятий имеет особую важность в преддверии ожидаемой в 2028 году международной проверки экспертами ФАТФ соответствия национальной антиотмывочной системы требованиям международных стандартов.
