Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте
ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 06.11.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Что изменилось в Федеральном законе N 115-ФЗ
с 23.07.2018
23 июля 2018 г. вступила в силу новая (56-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.
Изменения внесены Федеральным законом от 23.04.2018 N 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Изменения направлены на введение правового механизма противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения и согласование норм национального законодательства с международными стандартами в данной сфере.
Законопроект № 298156-7 был внесен в Государственную Думу РФ 26 октября 2017 года со следующей мотивировкой:
Совет Безопасности ООН в резолюции 1540 (2004 г.) постановил, что все государства обязаны принять соответствующие законы, запрещающие предоставлять помощь и финансирование любым негосударственным субъектам, которые пытаются разрабатывать, приобретать, производить, обладать, перевозить, передавать и применять ядерное оружие и средства его доставки, в особенности в террористических целях.
Учитывая, что ущерб от террористических актов с использованием оружия массового уничтожения представляет собой опасность для всего международного сообщества, требуется дальнейшее совершенствование национального механизма противодействия его распространению. В этой связи целесообразно установить эффективные меры контроля за предоставлением денежных средств и услуг, связанных с распространением оружия массового уничтожения и относящихся к ним материалов.
При разработке проекта федерального закона учитывались требования положений 7-ой Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее — ФАТФ).
Так, в соответствии с 7-ой Рекомендацией ФАТФ странам следует применять целевые финансовые санкции согласно резолюциям Совета Безопасности ООН, относящимся к предупреждению, воспрепятствованию и прекращению распространения оружия массового уничтожения и его финансирования.
В соответствии с пояснительной запиской к 7-ой Рекомендации ФАТФ меры, предусмотренные названной Рекомендацией ФАТФ, носят превентивный характер и необходимы в целях замораживания денежных средств или иного имущества юридических и физических лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения.
…Меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, предусмотренные проектом федерального закона, позволят обеспечить соблюдение требований принятых резолюций Совета Безопасности ООН по КНДР и Ирану, а также возможных будущих резолюций, в том числе в развитие обозначенных.
Пояснительная записка к законопроекту № 298156-7 Федеральный закон N 115-ФЗ дополняется статьей 7.5 «Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Подлежащими обязательному контролю признаются операции с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее — перечень лиц), либо юридическим лицом, находящимся в собственности или под контролем лица, включенного в указанный перечень, либо действующим от его имени или по его указанию.
Порядок формирования Росфинмониторингом указанного перечня устанавливается Правительством Российской Федерации. При этом сведения о лицах, включенных в указанный перечень, подлежат размещению на сайте Росфинмониторинга и опубликованию в официальных изданиях в порядке, в сроки и объеме, определенных Правительством Российской Федерации.
Обновлено
07 ноября 2018 года вступило в силу вступило в силу Постановление Правительства РФ от 26.10.2018 N 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации».
Основанием для включения лица в указанный перечень является его включение в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения. Также Законом установлены основания и порядок исключения лиц из указанного перечня, в том числе ошибочно включенных в него.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) средств незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения на сайте Росфинмониторинга информации о включении лица в указанный перечень. Также они обязаны не реже одного раза в три месяца проверять наличие среди своих клиентов лиц, включенных в указанный перечень, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг.
Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают операцию на пять рабочих дней, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, находящимся в собственности или под контролем лица, включенного в указанный перечень, либо действует от его имени или по его указанию. При этом информация о приостановленных операциях незамедлительно представляется в Росфинмониторинг.
Росфинмониторинг издает постановление о приостановлении операций на срок до 30 суток, если полученная информация по результатам предварительной проверки признана им обоснованной. При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок организации осуществляют операцию.
Законом в отношении следующих категорий лиц:
— включенных в перечень лиц, причастных к экстремизму или терроризму, на основании списков, составляемых международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом,
— включенных в перечень лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения,
определены случаи, при которых они могут обратиться в Росфинмониторинг с мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. МИД России во взаимодействии с Росфинмониторингом обеспечивает рассмотрение этого заявления соответствующими международными организациями. Росфинмониторинг информирует заявителя о принятом решении, а в случае удовлетворения заявления информирует об этом организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях частичной или полной отмены мер по замораживанию (блокированию) средств.
Также Федеральный закон N 115-ФЗ дополняется статьей 10.2 «Международное сотрудничество в сфере борьбы с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения». Согласно положениям данной статьи, МИД России во взаимодействии с Росфинмониторингом и другими заинтересованными органами обеспечивает представление интересов Российской Федерации в Совете Безопасности ООН и международных организациях, осуществляющих борьбу с терроризмом, по вопросам направления предложений о включении организаций и (или) физических лиц в составляемые этими организациями перечни лиц, связанных с террористами или с распространением оружия массового уничтожения, об исключении лиц из таких перечней, а также по вопросу отмены примененных в Российской Федерации к лицам, включенным в такие перечни, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.
Корреспондирующие изменения, касающиеся деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, вносятся в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», Федеральный закон «О ломбардах» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».
Наш комментарий
Это одна из наиболее масштабных редакций Федерального закона N 115-ФЗ.
Как следует из пояснительной записки к законопроекту, изменения направлены на реализацию рекомендаций ФАТФ, чья проверка российской национальной «антиотмывочной» системы ожидается уже в октябре 2018 года.
Вводится целый ряд новых обзанностей для субъектов ПОД/ФТ. К сожалению, многие из них, как и большинство уже имеющихся обязанностей, на практике выльются для субъектов ПОД/ФТ в очередной виток бюрократии и никому не нужного бумагомарательства. Ну какое, скажите, пожалуйста, может быть противодействие ФРОМУ со стороны рядового риэлтора, небольшого семейного ломбарда или обычного ювелирного магазина?
Тем не менее потребуется внести существенные изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, иные внутренние документы.
Поменяется даже название — теперь это будут ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Важно
К сожалению, не получится просто везде заменить привычную аббревиатуру «ПОД/ФТ» на «ПОД/ФТ/ФРОМУ».
Дело в том, что противодействие ФРОМУ не затронуло, например, такие процедуры как выявление подозрительных операций или отказ в выполнении распоряжения клиента. Таким образом, субъектам ПОД/ФТ где-то придется «заниматься» противодействием ОД/ФТ, а где-то — ОД/ФТ/ФРОМУ.
И хотя противодействие распространяется на финансирование распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ), в перечень включаются лица, причастные к распространению оружия массового уничтожения, т.е. правильно будет говорить «перечень причастных к РОМУ«. Найти объяснение столь изощренной терминологии мы не можем.
Операции, подлежащие обязательному контролю, теперь поименованы не только в статье 6, но и в пункте 1 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ.
Важно
До тех пор, пока Росфинмониторинг не опубликует первую редакцию перечня лиц, причастных к РОМУ, выполнение соответствующих мер про противодействию ФРОМУ объективно невозможно.
Что нужно сделать субъектам ПОД/ФТ?
1) Всем субъектам ПОД/ФТ следует провести внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых:
- для неНФО – дополнительный инструктаж в разумный срок;
- для НФО – внеплановый инструктаж в течение трех рабочих дней – не позднее 26 июля 2018 г.
Подробнее...
Воспользуйтесь услугой «Консультация» и узнайте полный перечень оснований для проведения внутреннего обучения по ПОД/ФТ.
2) Следует обновить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:
- для неНФО – в срок до 23 августа 2018 г.;
- для НФО – в срок до 23 октября 2018 г.
После утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ в течение 10 рабочих дней следует провести соответствующее внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых.
Для неНФО, принимающих участие в процедуре «Добровольное сотрудничество с Росфинмониторингом», рекомендуем:
- загрузить ПВК по ПОД/ФТ в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга;
- учесть факт утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ и проведения дополнительных инструктажей при заполнении Отчета о результатах внутреннего контроля в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга.
