Клиент без регистрации? Можно!

30 июня 2021 года Конституционный Суд РФ вынес Постановление № 31-П и ответил на вопрос о приеме на обслуживание лиц, не имеющих регистрации по месту жительства.

Постановление вынесено по итогам рассмотрения жалобы гражданина Н.Г. Гришина, которому было неоднократно отказано в  открытии расчетного банковского счета и выдаче дебетовой банковской карты по причине отсутствия у него регистрации на территории Российской Федерации.

Отказ был обоснован тем, что на организацию, осуществляющую операции с денежными средствами, возложена обязанность до приема на обслуживание идентифицировать клиента, в том числе в отношении физических лиц выяснить адрес их места жительства (регистрации) или места пребывания (абзац второй подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»).

Соответственно, предметом рассмотрения дела являлся абзац второй подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в той мере, в какой на его основании решается вопрос о заключении договора об открытии расчетного банковского счета и выдаче дебетовой банковской карты в случае непредоставления гражданином сведений о своей регистрации по месту жительства или по месту пребывания в Российской Федерации.

Конституционный Суд РФ в своем постановлении установил, что само по себе отсутствие у гражданина регистрации по месту жительства или по месту пребывания на территории РФ не создает для него непреодолимых препятствий для реализации требований абзаца второго подпункта 1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и не может расцениваться как нарушающее конституционные права гражданина, если гражданин может обосновать объективность и уважительность причин отсутствия регистрации и подтвердить данные о месте своего проживания (пребывания) иным способом.