Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте
ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 06.08.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Что изменилось в Федеральном законе N 115-ФЗ
с 06.08.2019
06 августа 2019 г. вступила в силу новая (61-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.
Изменения внесены Федеральным законом от 26.07.2019 N 250-ФЗ «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Федеральным законом страховым организациям (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) предоставляется право проводить упрощенную идентификацию клиента — физического лица и поручать кредитной организации проведение идентификации и упрощенной идентификации клиента – физического лица, а также идентификации представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца. Возможность таких новаций обусловлена достаточно низкими рисками легализации в страховании.
При этом на указанные страховые организации распространяются нормы действующего законодательства, связанные с проведением идентификации или упрощенной идентификации (в частности, они обязаны сообщать Банку России в установленном им порядке информацию о лицах, которым поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации).
Федеральным законом также установлено, что положения об упрощенной идентификации не применяются в отношении договора страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договора страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договора пенсионного страхования.
Что нужно сделать субъектам ПОД/ФТ?
1) Всем субъектам ПОД/ФТ рекомендуем провести внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых:
- для неНФО – дополнительный инструктаж в разумный срок;
- для НФО – внеплановый инструктаж в течение трех рабочих дней – не позднее 09 августа 2019 г.
Подробнее...
Воспользуйтесь услугой «Консультация» и узнайте полный перечень оснований для проведения внутреннего обучения по ПОД/ФТ.
2) Страховым организация может потребоваться обновление Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
