ПЭТ нужно скачивать, а не просто просматривать!

Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее также «Перечень» или «ПЭТ») обновляется Росфинмониторингом примерно раз в неделю (иногда — дважды в неделю).

При проведении идентификации клиентов (до приема на обслуживание) субъекты ПОД/ФТ должны проверять факт причастности клиента к экстремистской деятельности или терроризму, используя актуальную версию ПЭТ.

Факт использования Перечня (просмотр или скачивание) фиксируется в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга с указанием даты и времени использования.

Если новая редакция ПЭТ просто просматривается субъектом ПОД/ФТ (не скачивается), значит за каждый день, когда на обслуживание принимаются клиенты, в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга должна быть отметка о просмотре перечня, поскольку без проверки клиента «на причастность» идентификация не может быть признана надлежащей.

В такой ситуации придется ежедневно посещать личный кабинет и просматривать актуальный Перечень не по одному разу.

Если же это делать не для реальной проверки, а «для галочки» (как это, к сожалению, делают многие субъекты ПОД/ФТ) то рано или поздно можно просто забыть заглянуть в личный кабинет, что позволит проверяющим расценить это как нарушение требований к идентификации очередного клиента.

Если же Перечень сразу скачать, то потом (при возникновении вопросов у надзора) можно сослаться на использование этого скаченного файла с Перечнем. Этим можно будет объяснить отсутствие обращения к Перечню в какой-либо день, когда клиенты принимались на обслуживание.