Оглавление:
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 01.04.2020. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Всем, кто хотя бы раз проходил обучение по ПОД/ФТ, известно, что субъекты ПОД/ФТ обязаны использовать в своей работе Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее также «Перечень» или «ПЭТ»).
При исполнении каких обязанностей необходимо использовать Перечень?
Проверка потенциального клиента «на причастность» является обязательным этапом идентификации, в том числе упрощенной идентификации.
При этом следует использовать следующие источники информации:
В личных кабинетах субъектов ПОД/ФТ публикуется Список лиц, в отношении которых действуют Решения МВК, предусмотренный Приказом Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232, однако сам Федеральный закон N 115-ФЗ предписывает использовать именно Решения МВК, а не какой-либо список.
Кроме того, Банк России в своих письмах неоднократно указывал НФО на целесообразность использования в работе также Сводного санкционного перечня Совета безопасности ООН, размещаемого на официальном сайте ООН.
Законом предусмотрена обязанность субъектов ПОД/ФТ обновлять информацию, полученную в ходе идентификации клиента.
Это касается в том числе и сведений «о причастности».
Однако на практике проверка «причастности» обслуживаемых клиентов осуществляется гораздо чаще: при выходе каждой новой редакции Перечня. Об этом ниже…
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
6) применять меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, за исключением случаев, установленных пунктами 2.4 и 2.5 статьи 6 настоящего Федерального закона, незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа информации о включении организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо со дня размещения в сети Интернет на официальном сайте уполномоченного органа решения о применении мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, …пп.6 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ
Чтобы применить меры по замораживанию (блокированию) или установить отсутствие оснований для их применения, необходимо убедиться, что обслуживаемые клиенты не фигурируют в новой редакции Перечня. В сложившейся практике с подачи Банка России эта процедура называется «сверка».
Законодательством прямо не предусмотрена обязанность фиксирования факта проведения подобных «сверок».
Не требуется также информирование об их результатах Росфинмониторинга.
Отчет в форме ФЭС направляется в уполномоченный орган лишь о принятых мерах по замораживанию (блокированию).
1. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны:
7) не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган…пп.7 п. 1 ст. 7 Федерального закона N 115-ФЗ
Если Вы не нашли ответ на интересующий Вас вопрос, напишите нам.
Мы постараемся Вам помочь и сделаем статью более информативной.
© 2015–2023 Юридический центр «Догма». Все права защищены.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
