Проводите «квартальные» проверки чаще!

Все субъекты ПОД/ФТ обязаны проводить «квартальные» проверки в отношении своих клиентов.

Это позволит Вам обезопасить себя от форс-мажорных обстоятельств, препятствующих своевременной отправке «квартального» отчета (ФЭС) в Росфинмониторинг:

• технические неполадки с компьютером и/или с программным обеспечением;
• проблемы с электричеством и/или доступом к сети «Интернет»;
• человеческий фактор (забыли отправить отчет в установленный срок);
• болезнь сотрудника, умеющего правильно заполнять и отправлять «квартальные» отчеты;
• истечение срока действия усиленной квалифицированной электронной подписи;
• и т.д.

В случае, когда проверка проводится 1 раз в 2-2,5 месяца, у Вас есть возможность продления проверяемого периода и переноса даты проведения текущей проверки. Это даст время устранить возникшие проблемы.

Распространено заблуждение, что «квартальные» проверки следует проводить строго по окончании календарного квартала. Не надо так!

В письме ДФМиВК Банка России от 21.02.2019 № 12-3-3/1428 разъясняется, что «направление в уполномоченный орган информации о результатах Проверки осуществляется с периодичностью, определенной в правилах внутреннего контроля (например, один раз в три месяца, один раз в месяц), но в пределах сроков, установленных подпунктом 7 пункта 1 статьи 7 и пункта 6 статьи 7.5 Федерального закона № 115-ФЗ».