Что нужно сделать после публикации перечня лиц, причастных к ФРОМУ?

7 ноября 2018 г. в личных кабинетах субъектов ПОД/ФТ на сайте Росфинмониторинга размещена первая редакция Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее — Перечень по РОМУ). Спустя несколько часов после этого была размещена уточненная редакция Перечня, которую и следует использовать в работе субъектам ПОД/ФТ.

Публикация Перечня по РОМУ сделала возможным исполнение субъектами ПОД/ФТ обязанности не реже одного раза в три месяца проверять наличие среди своих клиентов лиц, включенных в Перечень по РОМУ, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг.

На практике у субъектов ПОД/ФТ возникло множество вопросов:

• Как провести проверку клиентов на причастность к ФРОМУ и как зафиксировать  результаты ее проведения?
• Нужно ли переводить на русский язык англоязычные ФИО и названия фигурантов Перечня по ФРОМУ?
• За какой период провести первую проверку клиентов на причастность к ФРОМУ?
• Как направить в Росфинмониторинг отчет о результатах проверки клиентов на причастность к ФРОМУ (какую форму отчета использовать)?
• Нужно ли (можно ли) совмещать проверку клиентов на причастность к ФРОМУ и проверку на причастность к экстремизму/терроризму?

В период до вступления в силу изменений в нормативные акты Росфинмониторинга и Банка России, регламентирующие порядок представления субъектами ПОД/ФТ сведений в уполномоченный орган (при отсутствии официальных разъяснений надзора) рекомендуем исходить из следующего:

1) Маловероятно привлечение субъектов ПОД/ФТ к административной отвественности за формальные, «вынужденные» нарушения законодательства, обусловленные отсутствием необходимого нормативного регулирования (соответствующих подзаконных актов), что в итоге привело к объективной невозможности исполнения возложенных законом обязанностей.

2) Законом предусмотрено проведение проверок клиентов на причастность к ФРОМУ на основании Перечня по РОМУ, публикуемого Росфинмониторингом. Рекомендации Росфинмониторинга по использованию в «переходный период» списков на сайте ООН являются не более чем рекомендациями. Поэтому формально субъекты ПОД/ФТ не имели возможности провести проверку клиентов на причастность к ФРОМУ ранее публикации Перечня по ФРОМУ, то есть ранее чем 07 ноября 2018 года.

3) Действующее нормативное регулирование не устанавливает обязанность субъектов ПОД/ФТ проводить проверку на причастность к ФРОМУ в отношении клиентов, находившихся на обслуживании в предшествующие периоды (до 23 июля 2018 года). Тем более нет требований проводить подобную проверку ретроспективно «с разбивкой по годам».

Хотя нечто подобное Росфинмониторинг уже требовал в конце 2015 года в отношении проверок клиентов на причастность к экстремизму/терроризму, проведенных в период с 30 июня 2013 года.

С конца октября 2018 года на официальном сайте ФКУ «Пробирная палата России» размещена следующая информация:

Аналогичную информацию распространили и подразделения Федеральной налоговой службы.

В телефонном разговоре с представителем Росфинмониторинга мы получили относительно данной информации следующий комментарий: «Это они слегка поторопились! Готовится к публикации информационное письмо Росфинмониторинга, где мы дадим подробные разъяснения».

Перечень по РОМУ появился. Что нужно сделать сейчас?

1) Скачать файл перечня в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в кратчайшие сроки (не позднее 08 ноября 2018 года).

2) Провести 07-08 ноября 2018 года проверку по перечню в отношении текущей базы клиентов (для применения мер по замораживанию (блокированию) согласно пункту 5 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ). Совпадений, скорее всего, не обнаружится.

Перечень содержит 239 фигурантов-«северокорейцев и иранцев» (физических и юридических лиц). К сожалению, в перечне, размещенном в личном кабинете субъектов ПОД/ФТ отсутствует перевод на русский язык. Переведенный перечень размещен в открытом доступе на сайте Росфинмониторинга по адресу: .

3) Провести 07-08 ноября 2018 года проверку по перечню в отношении клиентов, находившихся на обслуживании в проверяемом периоде (согласно пункту 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ).

Какой период взять для первой проверки? Вариантов несколько.

Как известно, часто проверка проводится «задним числом». В отчетах НФО проверяемый период и вовсе не указывается. Поэтому целесообразно дождаться разъяснений надзора.

Оформить проведение проверки можно по аналогии с оформлением проверки по перечню экстремистов/террористов (соответствующий порядок должен быть прописан в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ).

4) Отправить в Росфинмониторинг отчет о результатах проверки (согласно пункту 6 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ):

— для НФО — «не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки», то есть не позднее 12-13 ноября 2018 года;

— для неНФО — «не позднее 5 рабочих дней, следующих за днем окончания соответствующей проверки», то есть не позднее 14-15 ноября 2018 года.