Вопрос
Нужно ли при создании микрокредитной компании уведомить Банк России о получении права распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал микрокредитной компании?
Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 13.05.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
ОТВЕТ
Лицо, которое прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) микрокредитной компании, получило право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал микрокредитной компании, обязано направить уведомление микрокредитной компании и в Банк России в порядке и сроки, которые установлены нормативными актами Банка России.Часть 2 статьи 4.2 Федерального закона от 02.07.2010 N 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях»
С 14 апреля 2018 года вступило в силу Указание Банка России от 21.12.2017 N 4658-У «О порядке и сроке направления уведомления лицом, которое прямо или косвенно получило право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал профессионального участника рынка ценных бумаг, микрокредитной компании, ломбарда, а также о порядке запроса Банком России информации о лицах, которые прямо или косвенно имеют право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал профессионального участника рынка ценных бумаг, микрокредитной компании, ломбарда» (далее – Указание № 4658-У).
К сожалению, из текста действующих нормативно-правовых актов прямо не следует ответ на вопрос, нужно ли направлять соответствующее уведомление при создании микрокредитной компании, т.е. при первичном возникновении права распоряжения 10 и более процентами голосов.
В ответе на соответствующий запрос Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России дал следующие разъяснения:
В соответствии с пунктом 6 части 4 статьи 5 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» для получения статуса микрофинансовой организации представляются, в частности, сведения об учредителях (участниках, акционерах) юридического лица по форме приложения 2 к Указанию Банка России от 28.03.2016 № 3984-У.
Таким образом, обязанность юридического лица по представлению информации о вышеуказанных лицах в Банк России на стадии внесения сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций считается исполненной.
Уведомление о получении права распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие
уставный капитал микрокредитной компании, предусмотренное пунктом 1 Указания Банка России от 21.12.2017 № 4658-У, направляется в
Департамент и в микрокредитную компанию (далее — МКК) только в случае изменения состава лиц, которые прямо или косвенно (через подконтрольных лип) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) МКК, имеют право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал МКК.Письмо Департамента от 08.05.2018 N 14-6-45/4509
Из данных разъяснений можно сделать вывод, что Указание № 4658-У распространяется на случаи получения права распоряжения 10 и более процентами голосов в отношении МКК, уже внесенной в реестр микрофинансовых организаций.
А как быть ломбардам? Ведь они пока живут без государственного реестра…
Но это уже совсем другая история.
Есть вопросы? Спрашивайте!
Если Вы не нашли ответ на интересующий Вас вопрос, напишите нам.
Мы постараемся Вам помочь и сделаем статью более информативной.
Подробнее...
Напомним, что для включения в реестр микрофинансовых организаций в Банк России помимо прочего необходимо направить также Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ. Как показывает практика, на этом этапе ПВК по ПОД/ФТ не подвергаются тщательной проверке со стороны Банка России.
Поэтому факт внесения в реестр микрофинансовых организаций не гарантирует правильность и актуальность ПВК по ПОД/ФТ, предоставленных в Банк России.
Предлагаем Вам воспользоваться нашей помощью в разработке ПВК по ПОД/ФТ.
