Прокуратурой округа по поручению прокуратуры области проводится проверка исполнения законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
На основании изложенного, руководствуясь статьями 6, 22 Федерального закона от 17.01.1992 № 2202-1 «О прокуратуре Российской Федерации», необходимо в срок не позднее 31.08.2026 представить в прокуратуру округа следующие документы и информацию за период с 01.01.2024 по дату исполнения настоящего требования:
1. Общие сведения об организации:
1.1. Учредительные документы, выписка из ЕГРЮЛ, сведения о фактически осуществляемых видах деятельности, лицензии, разрешения, свидетельства, уведомления, членство в СРО и иные документы, подтверждающие право на осуществление соответствующей деятельности.
1.2. Штатное расписание либо выписка из него в части подразделений и должностных лиц, участвующих в исполнении требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
1.3. Организационная структура с указанием подразделений и должностных лиц, отвечающих за идентификацию клиентов, оценку риска, выявление подозрительных операций, принятие решений о направлении сведений в Росфинмониторинг, хранение документов и работу с личным кабинетом.
2. Сведения о правовом статусе организации как субъекта Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ:
2.1. Письменное пояснение о том, на каком основании организация относит себя к субъектам статьи 5 и (или) статьи 7.1 Федерального закона № 115-ФЗ.
2.2. Если организация полагает, что действие Федерального закона № 115-ФЗ на нее не распространяется полностью либо частично, представить мотивированное правовое обоснование по каждому виду деятельности со ссылкой на конкретные нормы закона и фактические обстоятельства деятельности.
3. Организация внутреннего контроля:
3.1. Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, действовавшие в проверяемый период, все редакции, изменения и дополнения к ним.
3.2. Приказы, распоряжения и иные акты об утверждении правил внутреннего контроля, введении их в действие и доведении до сведения работников.
3.3. Внутренние локальные акты, регламентирующие отдельные программы внутреннего контроля, в том числе: программу организации системы внутреннего контроля; программу идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца; программу оценки степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций; программу выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и подозрительных операций; программу документального фиксирования информации; программу
хранения информации и документов; программу подготовки и обучения кадров; программу проверки осуществления внутреннего контроля; иные программы и регламенты, действующие у организации.
3.4. Документы о проведении внутренних проверок соблюдения правил внутреннего контроля: планы, акты, справки, докладные записки, заключения, переписка по устранению нарушений.
3.5. Сведения о выявленных в ходе внутренних проверок нарушениях, причинах и условиях, им способствовавших, и мерах, принятых к их устранению.
4. Специальные должностные лица и обучение:
4.1. Приказы о назначении специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля, а также лиц, допущенных к работе с личным кабинетом Росфинмониторинга и направлению формализованных электронных сообщений.
4.2. Должностные инструкции указанных лиц.
4.3. Сведения о прохождении ими целевого инструктажа и повышении уровня знаний в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ с приложением подтверждающих документов.
4.4. Журналы, реестры, протоколы и иные документы, подтверждающие проведение обучения работников организации по вопросам ПОД/ФТ/ФРОМУ.
5. Личный кабинет Росфинмониторинга:
5.1. Сведения о наличии регистрации в личном кабинете на официальном сайте Росфинмониторинга, дате регистрации, идентификаторах доступа, круге уполномоченных пользователей.
5.2. Внутренний порядок организации работы с личным кабинетом: кто получает и обрабатывает сообщения, перечни, уведомления, кто формирует и направляет сообщения в Росфинмониторинг, кто осуществляет контроль за соблюдением сроков.
5.3. Копии локальных актов, регламентирующих использование личного кабинета, электронного документооборота и защиту информации.
5.4. Сведения о фактическом использовании личного кабинета: количество направленных сообщений по годам, количество полученных уведомлений, предписаний, запросов, информационных писем и результатов их рассмотрения.
5.5. Сведения о случаях отсутствия доступа к личному кабинету, технических сбоев, ошибок при формировании либо отправке сообщений, непринятия сообщений уполномоченным органом, нарушениях сроков направления сведений и принятых мерах реагирования.
6. Идентификация клиентов:
6.1. Локальные акты, регламентирующие порядок идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.
6.2. Перечни сведений и документов, истребуемых у клиентов разных категорий, формы анкет, досье, карточек клиента, опросных листов, чеклистов, маршрутов согласования.
6.3. Письменные пояснения о том, как фактически проводится идентификация до приема на обслуживание и в ходе дальнейшего обслуживания: кем, на каком этапе, в каком порядке, с использованием каких документов, источников и информационных систем.
6.4. Порядок установления цели и предполагаемого характера деловых отношений с клиентом, источников происхождения денежных средств (имущества) — если такие процедуры применяются организацией.
6.5. Порядок обновления идентификационных сведений, сроки такого обновления, основания для внеочередного обновления.
6.6. Обезличенные образцы документов, подтверждающих проведение идентификации и обновления сведений.
7. Оценка риска клиентов:
7.1. Локальные акты, определяющие порядок оценки степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций.
7.2. Сведения об используемых критериях риска, основаниях отнесения клиентов к низкому, среднему или высокому уровню риска, порядке фиксации и изменения уровня риска.
7.3. Сведения о том, ведется ли реестр, журнал, база данных либо иной учетный массив клиентов, отнесенных к различным уровням
риска.
7.4. Форма такого реестра, журнала либо базы данных, а также обезличенная выгрузка по состоянию на дату исполнения требования.
7.5. Письменные пояснения о том, как фактически осуществляется оценка степени риска: какие сведения учитываются, как часто проводится переоценка, какие обстоятельства служат основанием для повышения уровня риска, кто принимает соответствующее решение.
8. Выявление подозрительных операций:
8.1. Локальные акты, регламентирующие выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и операций, в отношении которых возникают подозрения, что они совершаются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
8.2. Перечни признаков, критериев, сценариев, анкет, правил, используемых организацией для выявления необычных и подозрительных операций.
8.3. Порядок документального фиксирования признаков необычности и подозрительности, составления внутренних сообщений, их согласования, принятия решения о признании либо непризнании операции подозрительной.
8.4. Формы внутренних сообщений, служебных записок, заключений, протоколов, иных документов, используемых при оценке операций.
8.5. Письменные пояснения о том, как фактически организована проверка операций на предмет выявления признаков подозрительности, в какие сроки проводится анализ, какие должностные лица принимают окончательное решение о направлении либо ненаправлении информации в Росфинмониторинг.
9. Направление сведений в Росфинмониторинг:
9.1. Сведения о количестве сообщений, направленных в Росфинмониторинг по годам, с разделением на сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и сообщения по подозрительным операциям.
9.2. Сведения о сроках выявления операций и сроках направления по ним сведений в Росфинмониторинг.
9.3. Сведения о случаях нарушения сроков направления информации, причинах таких нарушений и принятых мерах.
9.4. Реестры направленных сообщений либо иные учетные формы, не содержащие в основном тексте ответа персональных данных; идентифицирующие сведения при необходимости представить отдельным приложением с соблюдением требований к защите информации.
10. Меры по снижению риска:
10.1. Локальные акты и письменные пояснения о мерах, принимаемых организацией по снижению выявленных рисков совершения клиентами подозрительных операций.
10.2. Сведения о случаях применения усиленного мониторинга, дополнительного истребования документов, более частого обновления сведений о клиентах, ограничений по операциям, отказа в совершении операции, отказа в приеме на обслуживание, прекращения отношений с клиентом.
10.3. Обезличенные примеры документов, подтверждающих применение таких мер.
11. Упрощенная идентификация:
11.1. Письменные сведения о том, применяется ли организацией упрощенная идентификация клиента.
11.2. Если применяется — представить локальные акты, определяющие случаи, основания, порядок и документальное оформление упрощенной идентификации.
11.3. Пояснить, в отношении каких категорий клиентов и каких операций применяется упрощенная идентификация, кем принимается решение о ее применении, как документируется соблюдение условий, предусмотренных пунктом 1.11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.
11.4. Пояснить, каким образом проверяется, что операция не подлежит обязательному контролю, не имеет запутанного или необычного характера, у работников отсутствуют подозрения в целях легализации доходов или финансирования терроризма, а также отсутствуют основания, исключающие возможность упрощенной идентификации.
11.5. Представить обезличенные примеры документов, оформляемых при проведении упрощенной идентификации.
12. Проверка по перечням и применение специальных мер:
12.1. Локальные акты и письменные пояснения о порядке проверки клиентов, их представителей, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев по перечням лиц, причастных к экстремистской деятельности, терроризму и распространению оружия массового уничтожения.
12.2. Сведения о случаях совпадения, применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, приостановления операций и направления соответствующей информации уполномоченному органу.
12.3. Сведения о порядке документирования результатов таких проверок.
13. Хранение информации:
13.1. Локальные акты, регулирующие сроки, порядок и место хранения документов и сведений, полученных при идентификации, изучении клиента, оценке риска, выявлении подозрительных операций и направлении информации в Росфинмониторинг.
13.2. Сведения о фактическом обеспечении сохранности документов, ограничении доступа к ним, резервном копировании и защите информации.
14. Контрольные и надзорные мероприятия:
14.1. Копии актов проверок, предписаний, представлений, постановлений, писем и иных документов Росфинмониторинга, Банка России, ФНС России, Пробирной палаты, иных органов и организаций, касающихся соблюдения организацией требований законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
4.2. Сведения о результатах рассмотрения указанных документов, об исполнении предписаний и устранении нарушений.
14.3. Сведения о фактах привлечения организации, ее должностных лиц и работников к административной либо иной ответственности по статьям 15.27–15.27.3 КоАП РФ либо по иным составам, связанным с нарушением законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
15. Статистические сведения:
15.1. Количество клиентов, принятых на обслуживание в проверяемом периоде.
15.2. Количество проведенных идентификаций, обновлений сведений, случаев присвоения высокого уровня риска, случаев повышения уровня риска, отказов в приеме на обслуживание, отказов в совершении операций, прекращения отношений с клиентами.
15.3. Количество выявленных операций, подлежащих обязательному контролю, количество выявленных необычных операций, количество операций, признанных подозрительными, количество направленных сообщений в Росфинмониторинг.
15.4. Количество случаев применения мер по замораживанию (блокированию), приостановлению операций и иных мер реагирования.
16. Письменные пояснения руководителя организации:
16.1. Каким образом в организации в целом организовано исполнение законодательства в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ.
16.2. Какие недостатки и нарушения выявлялись в проверяемом периоде, по каким причинам они были допущены и какие меры приняты для их устранения и недопущения впредь.
16.3. Какие проблемы правоприменения, технические и организационные сложности имеются при исполнении законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ.
17. Контактные данные должностных лиц организации (Ф.И.О., должность, телефон, адрес электронной служебной почты), с которыми могут связаться сотрудники надзорного органа по указанным вопросам.
Документы и информация представляются с сопроводительным письмом, в котором надлежит указать реквизиты настоящего запроса.
Запрашиваемые документы и информация могут быть представлены в электронном виде на электронном носителе, с использованием облачного хранилища данных по электронной почте ____@55.mailop.ru с указанием пометки«для ________» с последующим направлением оригинала ответа и документов почтовой связью или нарочно.
При представлении сведений, содержащих персональные данные, сведения ограниченного доступа, коммерческую тайну либо иную охраняемую законом тайну, обеспечить их оформление отдельным приложением с соблюдением установленного порядка защиты информации.
В случае невозможности представления каких-либо документов или информации из указанного перечня указывается причина невозможности их представления, а также предполагаемое лицо, у которого документы и информация могут быть получены.
Одновременно разъясняю, что неисполнение требований прокурора, вытекающих из его полномочий, влечет за собой административную
ответственность, предусмотренную ст. 17.7 КоАП РФ.
По возникающим вопросам связываться с помощником прокурора округа ______________.
Заместитель прокурора округа
советник юстиции
