Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 19.12.2025. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Основания для обновления ПВК по ПОД/ФТ
Основания для обновления ПВК по ПОД/ФТ можно разделить на две группы:
- Изменение законодательства;
- Изменение особенностей деятельности субъекта ПОД/ФТ.
Изменение законодательства
Для НФО и ОПП Банком России установлены следующие основания для обновления ПВК по ПОД/ФТ:
- вступление в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон N 115-ФЗ;
- вступление в силу нормативного акта в сфере ПОД/ФТ.
Для неНФО Росфинмониторингом также установлена обязанность по приведению ПВК по ПОД/ФТ в соответствие с требованиями нормативных правовых актов о ПОД/ФТ.
Изменение особенностей деятельности субъекта ПОД/ФТ
Надзор требует, чтобы ПВК по ПОД/ФТ учитывали специфику соответствующего субъекта ПОД/ФТ:
- особенности вида и масштаба деятельности;
- организационную структуру;
- характер продуктов (услуг), предоставляемых клиентам;
- уровень риска ОД/ФТ.
Важно
Недостаточная индивидуализация, шаблонность ПВК по ПОД/ФТ — распространенное замечание надзора по итогам проверки.
В каких случаях может потребоваться корректировка ПВК по ПОД/ФТ?
- Изменение штатного расписания;
- Появление обособленных подразделений организации;
- Внедрение нового программного обеспечения, имеющего функционал в сфере ПОД/ФТ;
- Изменение порядка обмена документами и сведениями между сотрудниками и подразделениями;
- Изменение вида НФО;
- Возложение на руководителя НФО функций Ответственного сотрудника (или освобождение от таких функций);
- Изменение категорий обслуживаемых клиентов;
- Изменение перечня оказываемых услуг (реализуемых товаров);
- Иные изменения.
Важно
Часто необходимость обновления зависит от содержания, структуры и формулировок Вашей действующей редакции ПВК по ПОД/ФТ.
Срок для обновления ПВК по ПОД/ФТ
На законодательном уровне установлены сроки для обновления ПВК по ПОД/ФТ только в случае изменения законодательства.
Для НФО этот срок составляет три месяца после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом, или после даты вступления в силу нормативного акта в сфере ПОД/ФТ, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом (пункт 1.10 Положения Банка России N 445-П).
На обновление Правил неНФО дается один месяц со дня вступления в силу соответствующих нормативных правовых актов, если иное не установлено такими нормативными правовыми актами, непосредственно относящимися к соответствующим организациям и индивидуальным предпринимателям и влияющими на исполнение ими требований законодательства РФ о ПОД/ФТ (пункт 2 Постановления Правительства N 1157).
Важно
В случае изменения особенностей деятельности субъекта ПОД/ФТ целесообразно обновить ПВК по ПОД/ФТ до их представления на проверку надзору.
Способы обновления ПВК по ПОД/ФТ
Как внести изменения в ПВК по ПОД/ФТ?
Важно
В настоящее время единственным приемлемым способом обновления ПВК по ПОД/ФТ надзор считает утверждение новой редакции Правил.
… Внесение только изменений в ПВК по ПОД/ФТ не функционально (особенно если количество изменений значительно). Предпочтительнее новая редакция ПВК по ПОД/ФТ.Письмо Отделения по Саратовской области Волго-Вятского главного управления Банка России от 24.10.2017
С вступлением в силу с 10 августа Постановления Правительства N 1157 единственным вариантом обновления ПВК для неНФО является утверждение новой редакции.
