Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации статьи — 23.11.2025. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Приведенный ниже перечень минимально необходимых документов по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ составлен по итогам обобщения содержания многочисленных запросов надзорных органов, направляемых нашим абонентам.
Документы из данного перечня подвергались проверке сотрудниками надзора практически во всех субъектах Российской Федерации.
Общение с представителями надзора позволило:
- усовершенствовать структуру документов и их формулировки;
- определить целесообразность включения в Правила тех или иных положений;
- выяснить требования и пожелания чиновников к индивидуализации ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
Внимание!
Часто консалтинговые компании продают гораздо более обширный перечень документов, якобы необходимых для соблюдения антиотмывочного законодательства.
Возможными причинами этого являются:
- некомпетентность и отсутствие реального опыта взаимодействия с надзором;
- следование устаревшим требованиям законодательства;
- умышленное «набивание цены».
Бывает, что многочисленность предлагаемых документов оправдывают необходимостью перестраховаться от претензий проверяющих.
Рекомендуем не возлагать на себя избыточные обязанности и следовать принципу разумного минимализма.
Перечень необходимых документов по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ
1. Правила внутреннего контроля в целях противодействия/предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, экстремистской деятельности и финансирования распространения оружия массового уничтожения с приложениями:
- Приложение 1. Перечень сведений, получаемых в целях идентификации физических лиц – клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев
- Приложение 2. Перечень сведений, получаемых в целях идентификации клиентов, представителей клиентов или выгодоприобретателей, являющихся юридическими лицами
- Приложение 3. Перечень сведений, получаемых и фиксируемых в целях идентификации клиента, представителя клиента или выгодоприобретателя, являющихся индивидуальным предпринимателем или физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой
- Приложение 4. Перечень сведений, получаемых и фиксируемых в целях идентификации иностранной структуры без образования юридического лица, являющейся клиентом, представителем клиента или выгодоприобретателем
- Приложение 5. Перечень признаков, указывающих на необычный характер сделки
- Приложение 6. Примерная форма Сообщения об операции
- Приложение 7. Сведения по подлежащим обязательному контролю операциям с денежными средствами или иным имуществом, предоставляемые в уполномоченный орган
- Приложение 8. Примерная форма Журнала учета взаимодействия с клиентами
- Приложение 9. Примерная форма Внутреннего распоряжения о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества
- Приложение 10. Примерная форма Журнала учета информации о примененных мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества
- Приложение 11. Примерная форма Акта проверки
- Приложение 12. Примерная форма Журнала учета и фиксирования информации о выданных денежных средствах физическим лицам
- Приложение 13. Примерная форма Внутреннего распоряжения о приостановлении операции с денежными средствами или иным имуществом
- Приложение 14. Примерная форма Журнала учета информации о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом
- Приложение 15. Примерная форма Внутреннего распоряжения об отказе в совершении операции
- Приложение 16. Примерная форма Журнала учета отказов в совершении операции
Приложение 17. Примерная форма Журнала учета сведений о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиентов информации о причастности к экстремистской деятельности или терроризму
- Приложение 18. Примерная форма Акта о проведении вводного (первичного) инструктажа и первичной проверки знаний
- Приложение 19. Примерная форма Акта о проведении целевого (внепланового) инструктажа
- Приложение 20. Примеры и описания типологий, характерных схем и способов отмывания денежных средств и финансирования терроризма
Важно
Наименование и количество приложений может отличаться в зависимости от вида деятельности субъекта ПОД/ФТ.
2. Приказы об организации системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, включающие положения:
- о возложении функций контроля за организацией работы по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;
- об утверждении ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;
- о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;
- об утверждении должностной инструкции специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;
- об утверждении Перечня сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ;
- об утверждении Перечня услуг и технологий их предоставления для целей определения риска их использования в целях ОД/ФТ (для НФО);
- о проведении проверки осуществления внутреннего контроля.
3. Должностная инструкция специального должностного лица
4. Перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ
5. Перечень услуг и технологий их предоставления для целей определения риска их использования в целях ОД/ФТ (для НФО и ОПП)
6. Форма Отчета по результатам проведения проверки осуществления внутреннего контроля
7. Формы анкет для идентификации (для рукописного или электронного заполнения, внедрения в ПО):
- на физ.лицо – клиента
- на физ.лицо – представителя, выгодоприобретателя, бенефициара
- на юр.лицо – клиента
- на юр.лицо – представителя, выгодоприобретателя
- на ИП – клиента
- на ИП – представителя, выгодоприобретателя
- на ИСБОЮЛ – клиента
- на ИСБОЮЛ – представителя, выгодоприобретателя
8. Форма журнала учета сведений о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о причастности … (для НФО и ОПП)
Важно
Вместе с пакетом документов также предоставляются:
- подробные рекомендации по использованию документов;
- шаблон Акта проверки наличия среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (с подсказками по заполнению);
- бланки Решений о признании физического лица бенефициарным владельцем;
- памятка о работе в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга;
- памятка «Примеры бенефициарного владения»;
- памятка «Виды документов, удостоверяющих личность» (для неНФО).
Важно
В отдельных случаях надзором могут быть затребованы дополнительные документы, что, как правило, является следствием субъективного понимания (или непонимания) законодательства конкретными сотрудниками надзорных органов.
В такой ситуации мы обязательно поможем Вам отстоять свою позицию и грамотно обосновать отсутствие запрошенных документов.
