Как часто ломбарду нужно обновлять анкеты клиентов — юр.лиц, приобретающих невостребованные вещи?

ОТВЕТ

Частота планового обновления сведений о клиенте зависит от группы степени (уровня) риска совершения подозрительных операций, к которой отнесен клиент:

• по группе низкой степени (уровня) риска — не реже одного раза в три года;
• по иным группам риска — не реже одного раза в год.

В случае возникновения сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации внеплановое обновление следует провести в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения этих сомнений. Сомнения — это когда вновь поступающая информация о клиенте отличается от информации, ранее зафиксированной в досье клиента.

Обновление осуществляется в отношении клиента, все еще находящегося на обслуживании на дату наступления срока исполнения обязанности по плановому обновлению сведений.

Таким образом, плановое обновление сведений проводится в отношении клиента, с которым действует долгосрочный договор (более года).

Если на реализацию каждой партии невостребованных вещей между ломбардом и приобретателем оформляется отдельный договор, обычно это подразумевает проведение полной идентификации клиента и формирование нового досье (даже если сведения просто копируются из предыдущего досье).

Поэтому срок для планового обновления начинает исчисляться с даты начала отношений с клиентом, указанной в досье.

К моменту наступления срока исполнения обязанности по плановому обновлению (через год или через три года) договор с клиентом, как правило, уже прекращен в связи с надлежащим исполнением, и проведение обновления сведений, содержащихся в досье, не требуется.