Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте
ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 27.04.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Что изменилось в Положении N 445-П?
Указанием Банка России от 29.01.2018 N 4708-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Положение N 445-П приведено в соответствие с редакцией Федерального закона N 115-ФЗ от 28.01.2018.
Пункт 2.2 Положения N 445-П дополнен абзацем следующего содержания:
Ответственный сотрудник страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, а также микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должен соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным законодательством Российской Федерации для каждого вида некредитной финансовой организации из числа указанных в настоящем абзаце.
Предусмотрено, что требованиям к деловой репутации также должен соответствовать сотрудник, назначаемый исполняющим обязанности ответственного сотрудника на период его временного отсутствия.
Скорректирован порядок информирования Банка России о назначении ответственного сотрудника:
2.6. Некредитная финансовая организация, за исключением страховой организации, негосударственного пенсионного фонда, управляющей компании, микрофинансовой организации, осуществляющей свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должна направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомление о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).
Страховая организация, негосударственный пенсионный фонд, управляющая компания, микрофинансовая организация, осуществляющая свою деятельность в виде микрофинансовой компании, должна направить в Банк России уведомление о назначении (освобождении) ответственного сотрудника (о назначении (освобождении) сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком) в порядке, установленном Указанием Банка России от 25 декабря 2017 года N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации», зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 14 марта 2018 года N 50341.Пункт 2.6 Положения Банка России N 445-П
Таким образом, с 27.04.2018 НФО должны направлять уведомление о назначении ответственного сотрудника в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России (по адресу: 107016, г. Москва, ул. Неглинная, д. 12), а не в территориальное отделение учреждение Банка России, осуществляющее контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в сфере ПОД/ФТ.
Для страховых организаций, негосударственных пенсионных фондов, управляющих компаний, микрофинансовых компаний Указание Банка России N 4662-У от 25.12.2017 устанавливает более жесткие требования к порядку уведомления о назначении (освобождении) ответственного сотрудника и лиц, его заменяющих.
Что нужно сделать субъектам ПОД/ФТ?
1) НФО должны провести внеплановый инструктаж с сотрудниками из Перечня обучаемых в течение трех рабочих дней – не позднее 04 мая 2018 г. (с учетом праздничных и выходных дней).
Подробнее...
Узнайте полный перечень оснований для проведения внутреннего обучения по ПОД/ФТ в рамках услуги «Консультация».
2) Следует обновить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ не позднее 27.07.2018.
После утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ в течение 10 рабочих дней следует провести соответствующее внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых.
