Вопрос
Какие документы обязательно нужно запросить при идентификации клиента — юридического лица?
Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 10.08.2026. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
ОТВЕТ
Подробно отвечая на данный вопрос, можно написать докторскую диссертацию.
Краткого и содержательного ответа здесь нет.
Законом определены общие требования к сведениям, устанавливаемым в ходе идентификации юридического лица. А подробности этой процедуры субъект ПОД/ФТ должен раскрыть в тексте утверждаемых Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.
При этом логика здесь такая:
1. Законом установлены сведения, которые нужно собрать.
2. Закреплены три способа проверки достоверности этих сведений — оригиналы документов, надлежащие копии и информационные системы (базы данных).
3. Субъект ПОД/ФТ сам решает, каким именно способом будет проверяться достоверность тех или иных сведений о клиенте.
На практике самый распространенный способ подтверждения — надлежащим образом заверенные копии документов.
Кстати...
Грамотное определение в ПВК способов надлежащего заверения копий документов позволяет обеспечить простор действий при сборе сведений и документов и, главное, — дает свободу при формулировании пояснений надзору в случае проверки.
Многие сведения о юр.лице содержатся в государственных базах данных, например, в ЕГРЮЛ. А Федеральный закон N 115-ФЗ прямо допускает использовать при идентификации сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, заверенные УКЭП ФНС.
Важно
В связи с этим представляется странным и избыточным требовать от клиента заверенные копии свидетельств о гос.регистрации (ОГРН) и о постановке на налоговый учет (ИНН).
В качестве разумного оправдания этому можно расценить лишь желание убедиться, что представитель клиента-юр.лица с большой долей вероятности действительно имеет к нему отношение, а, значит, имеет доступ к этим, по сути, внутренним документам.
С другой стороны, если с Вами взаимодействует злоумышленник, вряд ли его затруднит раздобыть копии запрошенных документов.
Отдельно следует прокомментировать иногда истребуемую у клиента свежую(!!!) выписку из ЕГРЮЛ «на себя». В ней действительно могут содержаться сведения из реестра, недоступные третьим лицам. И в ряде случаев этот документ действительно может помочь в проведении идентификации.
Целесообразно также получать от клиента документ об объеме и сроках полномочий представителей клиента. Это может быть доверенность от руководителя или решение (протокол) в отношении единоличного исполнительного органа.
Не лишним будет и получение надлежащей копии устава юридического лица. Его изучение может помочь в выявлении бенефициарного владельца и определении целей финансово-хозяйственной деятельности клиента.
Не следует забывать и о возможных лицензиях на осуществление отдельных видов деятельности.
Кстати...
В тексте Правил внутреннего контроля обязательно должны быть определены источники, используемые при определении финансового положения и деловой репутации клиента.
И помимо общедоступных данных это вполне могут быть документы получаемые непосредственно от клиента.
Хотите узнать подробнее о процедуре идентификации и обсудить проблемные ситуации из практики?
Заполняйте заявку на обучение по ПОД/ФТ.
Ответ
Единого перечня документов, собираемых при идентификации юридического лица, нет и быть не может.
В каждом конкретном случае такой перечень самостоятельно определяется лицом, проводящим идентификацию.
