Можно ли хранить свидетельство об обучении по ПОД/ФТ в электронном виде?Вопрос
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации материала — 19.10.2020. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
ОТВЕТ
Обязанность хранить документы о прохождении сотрудниками обучения по ПОД/ФТ предусмотрена нормативными актами и Банка России, и Росфинмониторинга.
Указанием Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях» в пункте 4.6 предусмотрено:
Документы (либо их копии), свидетельствующие о прохождении сотрудником некредитной финансовой организации обучения по ПОД/ФТ, хранятся в некредитной финансовой организации в течение всего времени его работы в некредитной финансовой организации.
Порядок и форма хранения указанных документов определяются некредитной финансовой организацией самостоятельно во внутренних документах.
В соответствии с пунктом 19 Приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 N 203:
Как видно, не установлено, в какой именно форме должны храниться документы об обучении.
Этим обусловлены разъяснения Росфинмониторинга:
Банк России также давал кредитным организациям разъяснения по этому вопросу:
Ответы надзорных органов адресованы кредитным организациям. Однако, считаем, что данные разъяснения могут применяться и в отношении иных субъектов ПОД/ФТ.
Однако, на практике хранение документов об обучении по ПОД/ФТ в электронном виде может быть расценено проверяющими как нарушение, поскольку не ясно, как же в таком случае обеспечить хранение документов именно в личном деле сотрудника. Не заводить же на каждого сотрудника электронное личное дело?
Поэтому, принимая во внимание возможные проявления субъективизма проверяющих, настоятельно рекомендуем хранить в личном деле сотрудника документ об обучении по ПОД/ФТ на бумажном носителе: оригинал (для неНФО) или копию (для НФО) .
В случае предоставления документов по запросу надзорного органа распечатанные электронные документы должны быть заверены уполномоченным на то должностным лицом субъекта ПОД/ФТ.
Следует также учитывать требования к порядку заверения копий документов, установленные в самом запросе надзорного органа.
© 2015–2023 Юридический центр «Догма». Все права защищены.
При любом использовании материалов с сайта ссылка на юридический центр «Догма» обязательна.
