Новая редакция 115-ФЗ от 03.07.2019

Что изменилось?

03 июля 2019 года вступила в силу новая (59-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения внесены Федеральным законом от 03.07.2019 N 173-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О национальной платежной системе» и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Федеральный закон направлен на усиление контроля за рынком платежных услуг в связи с развитием платежных сервисов и появлением новых участников платежного процесса.

В этих целях Федеральным законом вводятся новые понятия «поставщик платежного приложения», «платежное приложение», «платежный агрегатор», определяется порядок взаимодействия оператора по переводу денежных средств (кредитной организации) с поставщиком платежного приложения и платежным агрегатором, устанавливаются обязанности оператора по переводу денежных средств в случае привлечения поставщика платежного приложения, а также требования к привлечению платежного агрегатора оператором по переводу денежных средств.

Кроме этого, Федеральным законом вносятся изменения в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», связанные с правом кредитной организации поручать на основании договора банковскому платежному агенту, осуществляющему операции платежного агрегатора, проведение идентификации клиентов, являющихся юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями (а также нотариусами, занимающимися частной практикой, адвокатами, учредившими адвокатские кабинеты, медиаторами, арбитражными управляющими, оценщиками, патентными поверенными и иными лицами, занимающимися в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, а также физическими лицами, применяющими специальный налоговый режим «Налог на профессиональный доход»), представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях обеспечения возможности приема клиентами электронных средств платежа и (или) получения перевода денежных средств в соответствии с договором, заключаемым с такими клиентами банковским платежным агентом, осуществляющим операции платежного агрегатора.

Кого касаются изменения?

Изменения затрагивают только кредитные организации.

Что нужно сделать?

1) Всем субъектам ПОД/ФТ следует провести внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых:

• для неНФО – дополнительный инструктаж в разумный срок;
• для НФО – внеплановый инструктаж в течение трех рабочих дней – не позднее 08 июля 2019 г.

2) Обновление Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.