Нужно ли хранить ПВК в обособленном подразделении?

ОТВЕТ

Действующее законодательство не регламентирует порядок хранения Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (далее — ПВК по ПОД/ФТ).

Данный вопрос может быть урегулирован в тексте самих Правил или ином локальном акте.

С одной стороны, было бы неплохо, чтобы сотрудники имели возможность заглянуть в Правила и посмотреть, как следует действовать в той или иной ситуации. Но это в теории… На практике же сотрудники субъекта ПОД/ФТ часто даже не знают, как выглядят ПВК по ПОД/ФТ.

С другой стороны,  ПВК по ПОД/ФТ являются вместилищем информации о мерах ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. При этом законом запрещено информировать клиентов и иных лиц о мерах ПОД/ФТ/ФРОМУ (статья 4 Федерального закона N 115-ФЗ). Поэтому Правила не должны бесхозно валяться в свободном доступе.

По нашему опыту абонентского обслуживания хранение копии ПВК по ПОД/ФТ в обособленном подразделении — нецелесообразно.

Более того, это опасно, поскольку создает риск неконтролируемой утечки копии, например, к сотруднику прокуратуры, внезапно нагрянувшему с проверкой.

Ведь далеко не факт, что Ваши сотрудники отдадут копию актуальной редакции Правил.

И не факт, что в Вашей «актуальной» редакции Правил учтены все необходимые изменения законодательства.

Таким образом, ПВК по ПОД/ФТ целесообразно хранить в головном офисе компании. Как правило, Правила хранятся на рабочем месте Ответственного сотрудника.

Проверяющие (особенно сотрудники прокуратуры) иногда требуют немедленного предоставления им копии Правил. В случае отказа они, невзирая на объяснения, грозятся составить акт об отказе исполнить требования прокурора и возбудить административное производство по ст. 17.7 КоАП РФ. Законность подобных действий — предмет для отдельной публикации.

Чтобы остудить пыл проверяющих и снизить риск получения необоснованных претензий надзора, рекомендуем предусмотреть в своей внутренней документации, что ПВК по ПОД/ФТ хранятся в головном офисе компании, например, издав соответствующий приказ по организации.