Оглавление:
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации статьи — 25.12.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
Действующая редакция Федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации…» со всеми изменениями доступна для ознакомления в Кодексе финансового мониторинга.
Когда утвердить последнюю редакцию ПВК для ломбарда, МФО, КПК, ювелира, риэлтора, лизинга и т.д.?
Дата утверждения актуальной редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее — ПВК по ПОД/ФТ) зависит от того, когда вступили в силу соответствующие изменения законодательства, требующие обновления правил.
Субъекты ПОД/ФТ делятся на две группы:
Соответственно, права и обязанности субъектов ПОД/ФТ регламентируют разные подзаконные нормативные акты. И, как следствие, могут различаться сроки для приведения ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями законодательства.
Поэтому ответ на популярный вопрос: «Когда должны быть последние изменения в ПВК?» зависит сразу от нескольких факторов.
Во-первых, каждый субъект ПОД/ФТ самостоятельно определяет конкретную дату утверждения ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ (в рамках срока предусмотренного законодательством: для НФО, поднадзорных Центробанку, — 3 месяца, а для неНФО — 1 месяц).
Во-вторых, необходимость обновлять ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в связи с изменением законодательства зависит от формулировок текущей редакции ПВК: если в тексте воспроизводятся измененные правовые нормы, значит надо обновлять ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
В-третьих, необходимость обновлять ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от вида деятельности и особенностей конкретного субъекта ПОД/ФТ (например, используется или нет упрощенная идентификация).
Читайте об основаниях, сроках и способах обновления ПВК по ПОД/ФТ.
Воспользуйтесь нашей помощью в разработке ПВК по ПОД/ФТ.
Актуальная редакция (на дату актуализации статьи) Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, по нашему мнению, должна быть утверждена для всех НФО не позднее 05.05.2019 в связи со следующими изменениями законодательства:
Вступление в силу с 05.04.2019 Указания Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
При утверждении данной редакции Правил рекомендуем также учесть:
Читайте подробнее о новых требованиях Банка России к ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Также предлагаем ознакомиться с изменениями в новой редакции ПВК по ПОД/ФТ от 29.04.2019, разработанных ЮЦ «Догма».
Кроме того, 27.06.2019 в текст Федерального закона N 115-ФЗ вносились правки технического характера, необходимость отражения которых в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от конкретных формулировок, использованных в тексте документа.
Редакция Федерального закона N 115-ФЗ от 06 августа 2019 года затронула права и обязанности некоторых страховых организаций.
Редакция Федерального закона N 115-ФЗ от 01 октября 2019 года затронула права и обязанности отдельных МФО.
Предыдущую редакцию ПВК по ПОД/ФТ для НФО следовало утвердить не позднее 23.10.2018 в связи с вступлением в силу с 23.07.2018 новой редакции Федерального закона N 115-ФЗ (в части противодействия ФРОМУ).
Также обновление ПВК по ПОД/ФТ могло потребоваться в связи с вступлением в силу с 07 ноября 2018 г. Постановления Правительства РФ от 26.10.2018 N 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации» (читайте подробнее).
Узнайте стоимость разработки ПВК по ПОД/ФТ для Вашей НФО.
Актуальная редакция (на дату актуализации статьи) Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, по нашему мнению, должна быть утверждена не позднее 23.03.2019 в связи со следующими изменениями законодательства:
Вступление в силу с 23.02.2019 Приказа Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».
Кроме того, 27.06.2019 в текст Федерального закона N 115-ФЗ вносились правки технического характера, необходимость отражения которых в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от конкретных формулировок, использованных в тексте документа.
Предыдущую редакцию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ следовало утвердить не позднее 07.12.2018 в связи с вступлением в силу с 07 ноября 2018 г. Постановления Правительства РФ от 26.10.2018 N 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации»
Узнайте стоимость разработки ПВК по ПОД/ФТ для Вас.
Хотите быть в курсе всех изменений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ?
Подписывайтесь на нашу группу Вконтакте, а также оформите рассылку новостей на Вашу электронную почту.