Когда должна быть утверждена последняя редакция ПВК по ПОД/ФТ?

26 мая 2019
Внимание!

При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.

Дата актуализации статьи — 25.12.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

Подробнее...

Действующая редакция Федерального закона 115-ФЗ «О противодействии легализации…» со всеми изменениями доступна для ознакомления в Кодексе финансового мониторинга.


Когда утвердить последнюю редакцию ПВК для ломбарда, МФО, КПК, ювелира, риэлтора, лизинга и т.д.?

Общие положения

Дата утверждения актуальной редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ (далее — ПВК по ПОД/ФТ) зависит от того, когда вступили в силу соответствующие изменения законодательства, требующие обновления правил.

Субъекты ПОД/ФТ делятся на две группы:

  1. Поднадзорные Банку России (кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации, страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, ломбарды);
  2. Неподнадзорные Банку России (риэлторы, ювелиры, лизинговые и факторинговые компании, операторы по приему платежей, операторы связи, тотализаторы и букмекерские конторы)

Соответственно, права и обязанности субъектов ПОД/ФТ регламентируют разные подзаконные нормативные акты. И, как следствие, могут различаться сроки для приведения ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями законодательства.

Поэтому ответ на популярный вопрос: «Когда должны быть последние изменения в ПВК?» зависит сразу от нескольких факторов.

Во-первых, каждый субъект ПОД/ФТ самостоятельно определяет конкретную дату утверждения ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ (в рамках срока предусмотренного законодательством: для НФО, поднадзорных Центробанку, — 3 месяца, а для неНФО  — 1 месяц).

Во-вторых, необходимость обновлять ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в связи с изменением законодательства зависит от формулировок текущей редакции ПВК: если в тексте воспроизводятся измененные правовые нормы, значит надо обновлять ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

В-третьих, необходимость обновлять ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от вида деятельности и особенностей конкретного субъекта ПОД/ФТ (например, используется или нет упрощенная идентификация).

Подробнее...

Читайте об основаниях, сроках и способах обновления ПВК по ПОД/ФТ.

Воспользуйтесь нашей помощью в разработке ПВК по ПОД/ФТ.


Редакции ПВК для НФО (ломбарда, МФО, КПК, НПФ, управляющей компании, страховой организации и иных)

Актуальная редакция (на дату актуализации статьи) Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, по нашему мнению, должна быть утверждена для всех НФО не позднее 05.05.2019 в связи со следующими изменениями законодательства:

Вступление в силу с 05.04.2019 Указания Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

При утверждении данной редакции Правил рекомендуем также учесть:

Подробнее...

Читайте подробнее о новых требованиях Банка России к ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Также предлагаем ознакомиться с изменениями в новой редакции ПВК по ПОД/ФТ от 29.04.2019, разработанных ЮЦ «Догма».

Кроме того, 27.06.2019 в текст Федерального закона N 115-ФЗ вносились правки технического характера, необходимость отражения которых в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от конкретных формулировок, использованных в тексте документа.

Редакция Федерального закона N 115-ФЗ от 06 августа 2019 года затронула права и обязанности некоторых страховых организаций.

Редакция Федерального закона N 115-ФЗ от 01 октября 2019 года затронула права и обязанности отдельных МФО.

 

Предыдущую редакцию ПВК по ПОД/ФТ для НФО следовало утвердить не позднее 23.10.2018 в связи с вступлением в силу с 23.07.2018 новой редакции Федерального закона N 115-ФЗ (в части противодействия ФРОМУ).

Также обновление ПВК по ПОД/ФТ могло потребоваться в связи с вступлением в силу с 07 ноября 2018 г. Постановления Правительства РФ от 26.10.2018 N 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации» (читайте подробнее).

Подробнее...

Узнайте стоимость разработки ПВК по ПОД/ФТ для Вашей НФО.


Редакции ПВК для неНФО (риэлтора, ювелира, лизинга, факторинга и иных)

Актуальная редакция (на дату актуализации статьи) Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ, по нашему мнению, должна быть утверждена не позднее 23.03.2019 в связи со следующими изменениями законодательства:

Вступление в силу с 23.02.2019 Приказа Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Кроме того, 27.06.2019 в текст Федерального закона N 115-ФЗ вносились правки технического характера, необходимость отражения которых в ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от конкретных формулировок, использованных в тексте документа.

 

Предыдущую редакцию ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ следовало утвердить не позднее 07.12.2018 в связи с вступлением в силу с 07 ноября 2018 г. Постановления Правительства РФ от 26.10.2018 N 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации»

Подробнее...

Узнайте стоимость разработки ПВК по ПОД/ФТ для Вас.

 

Внимание!

Хотите быть в курсе всех изменений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ?

Подписывайтесь на нашу группу Вконтакте, а также оформите рассылку новостей на Вашу электронную почту.

 

Поделиться в соцсетях:

Информационная рассылка по тематике финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ

Важно. Актуально. Полезно