Всем НФО нужно задокументировать оценку рисков

Внимание!

При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.

Дата актуализации материала — 28.10.2019. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

Как известно, после изменений законодательства от 05 апреля 2019 года все НФО должны были обновить свои ПВК по ПОД/ФТ.

Одно из нововведений звучит так:

Программа управления риском должна предусматривать, что результаты мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг некредитной финансовой организации в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в связи с предоставлением клиентам определенных услуг или осуществлением некредитными финансовыми организациями операций (сделок) в интересах клиента должны документально фиксироваться не реже одного раза в шесть месяцев.Абзац 6 пункта 4.4 Положения Банка России N 445-П

Внимание!

Таким образом, первый раз осуществить документальное фиксирование результатов мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО в целях ОД/ФТ необходимо было не позднее 5 октября 2019 года.

Кстати...

Соответствующие изменения законодательства для абонентов ЮЦ «Догма» были учтены в апрельской редакции ПВК по ПОД/ФТ. Тогда же мы подготовили первую редакцию документов для «документального фиксирования…».

Таким образом, в конце октября 2019 года для абонентов будут подготовлены документы для очередного исполнения рассматриваемой обязанности по «документальному фиксированию…»

Мы неоднократно отмечали в ходе обучения по ПОД/ФТ, что неприятной особенностью требований Центробанка к Программе управления риском является недостаточная четкость и конкретность формулировок.

Что такое «мониторинг, анализ и контроль» применительно к риску использования услуг в целях ОД/ФТ?
Какие мероприятия необходимо предусмотреть в ПВК по ПОД/ФТ и реализовывать на практике?
Как обеспечить документальное фиксирование?

Каждая НФО вынуждена отвечать на эти вопросы самостоятельно при утверждении ПВК по ПОД/ФТ.

Важно

В ПВК по ПОД/ФТ обязательно следует включить соответствующие положения.

Их отсутствие является нарушением требований законодательства и может повлечь административную ответственность.

Зато при наличии соответствующих положений (независимо от их содержания) претензии надзорных органов, как правило, оформлены в виде замечаний и рекомендаций.

Таким образом, порядок исполнения обязанности по документальному фиксированию результатов мероприятий по мониторингу, анализу и контролю за риском использования услуг НФО в целях ОД/ФТ зависит от содержания ПВК по ПОД/ФТ, утвержденных в НФО.

Подробнее...

Порядок и особенности исполнения обязанности «по документальному фиксированию…» мы рассматривали на соответствующем вебинаре 01 ноября 2019 г.

Для приобретения записи вебинара напишите нам.

Кстати...

В составе документации по ПОД/ФТ, которую мы готовим для клиентов, предложено удобное решение для реализации рассматриваемой обязанности. Предлагаем Вам воспользоваться нашей помощью в разработке ПВК по ПОД/ФТ.

Всем НФО нужно задокументировать оценку рисков

Поделиться в соцсетях:

Похожие записи: