Банк России

Изменения внесены в Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».

Внутреннее обучение обязательно для негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.

Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

• Сокращен объем сведений, устанавливаемых в отношении иностранной структуры без образования юридического лица, являющейся представителем клиента, выгодоприобретателем.
• Дополнен список исключений, когда допускается проведение операций клиентом или в отношении клиента, в случае, когда обновление сведений, полученных в результате идентификации, не было завершено.
• Исключено требование устанавливать место рождения при идентификации физических лиц.
• Установлено, что при наличии кода подразделения, выдавшего документ, удостоверяющий личность, наименование соответствующего органа может не устанавливаться.
• Предусмотрено, что данные миграционной карты устанавливаются только в случае отсутствия иных документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
• Исключено требование об установлении сведений о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в отношении клиентов — иностранных структур без образования юридического лица.
• В отношении клиентов – ИП также (как и для клиентов – юр.лиц) предусмотрено требование об установлении доменного имени, указателя страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых оказываются услуги (при наличии).
• Предусмотрено, что фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента могут не включаться в досье клиента в случае, когда заполнение (обновление) анкеты (досье) клиента осуществлено с использованием автоматизированных систем без фактического участия сотрудника и в анкете (досье) клиента указано, что заполнение (обновление) осуществлено с использованием автоматизированных систем.

 

Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников.

Для НФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее 28.02.2022.

Требуется обновление анкет для фиксирования сведений по итогам идентификации.

Вступление в силу Положения Банка России от 15.07.2021 N 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона».

При этом Положение Банка России от 30.03.2018 года N 639-П утрачивает силу.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО.
Внутреннее обучение рекомендуется только для НФО.

Изменения вносятся в Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части направления в Росфинмониторинг сведений:

• об устранении основания, в соответствии с которым ранее НФО было принято решение об отказе от проведения операции, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России, в соответствии с которым НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции;
• об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции.

Требуется внутреннее обучение сотрудников для НФО.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО.

С 01 июля 2021 г. подлежит применению новая версия отчетности НФО для Росфинмониторинга — версия 1.5. Риэлторов, ювелиров, лизинговых компаний эти изменения не касаются.

Ключевым изменением стало исключение из состава «квартального» отчета сведений о количестве проверенных клиентов за период.

Вступление в силу Указания Банка России от 06.07.2020 N 5496-У.

Изменения внесены в том числе в Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».

Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников.

Для НФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Вступление в силу изменений в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников.

Для НФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Ознакомьтесь с обзором изменений.

 

Вступление в силу Указания Банка России от 24.12.2019 N 5372-У.

Изменения вносятся в том числе в Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Рекомендуемое обучение для НФО.

«О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации»

Внеплановый инструктаж и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ требуются лишь для МФО, намеревающихся поручить кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации.