Обновление ПВК по ПОД/ФТ

01 июля 2026 года вступила в силу новая (132-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Скорректированы формулировки ряда положений в связи с изменением норм Закона РФ от 27.11.1992 N 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение необходимо страховым организациям.

14 июня 2026 года вступила в силу новая (131-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) в отношении имущества «фигурантов» Перечня экстремистов/террористов и Решений МВК строго не позднее 24 часов со дня размещения соответствующего перечня на официальном сайте уполномоченного органа.

Введена обязанность субъекта ПОД/ФТ по приостановлению операции клиента в случае расходования «фигурантом» Решения МВК назначенного ему гуманитарного пособия.

 

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.

26 декабря 2025 года вступила в силу новая (125-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

По новому изложены положения, позволяющие отложить идентификацию выгодоприобретателя с момента приема клиента на обслуживание на более поздний срок.

Субъектам страхового дела и негосударственным пенсионным фондам необходимо обновить ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и провести внутреннее обучение.

15 декабря 2025 года вступила в силу новая (124-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Скорректировано понятие «организация внутреннего контроля».

Установлено, что наряду с получением и расходованием ежемесячного гуманитарного пособия физическое лицо, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на уплату налогов, штрафов и иных обязательных платежей по своим обязательствам.

По решению суда могут быть приостановлены операции с денежными средствами или иным имуществом лиц, в отношении которых имеются полученные сведения об их причастности в том числе к  диверсионной деятельности.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Условно крайний день (с учетом переноса с выходного дня 22.11.2025) трехмесячного срока для рекомендуемого учёта в Программе управления риском в составе ПВК по ПОД/ФТ/ЭД результатов секторальной оценки рисков для НФО. Публичный отчет был опубликован на сайте Банка России 22.08.2025.

Для абонентов ЮЦ «Догма» изменения были учтены в редакции Правил от 01.09.2025.

Вступление в силу с 12.11.2025 Указания Банка России от 30.06.2025 N 7126-У «О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Установлены требования к ФЭС, а также способы и сроки их представления в Росфинмониторинг.

Переработаны формулировки наименований отчетности.

Включен новый вид информации, направляемой в Росфинмониторинг.

Установлено, что в наименовании ФЭС, направляемых об операциях обязательного контроля, о принятых мерах по замораживанию (блокированию), о приостановлении операций, должно быть указано на представление сведений, требующих особого внимания уполномоченного органа.

Для НФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы».

Отменена обязанность операторов по приему платежей становиться на учет в Росфинмониторинге.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучение рекомендуется для операторов по поведению платежей.

01 октября 2025 года вступила в силу новая (123-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

На операторов по приему платежей распространено ограничение в части назначения специального должностного лица, не соответствующего требованиям к деловой репутации, установленным в отношении данного лица.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения требуется для операторов по приему платежей.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Операторы по приему платежей исключены из действия настоящего приказа.

Упразднены признаки необычных операций группы 41: «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей»

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения рекомендуется для операторов по приему платежей.