Календарь финансового мониторинга
-
Когда нужно было утвердить ПВК?
-
Когда провести обучение сотрудников по ПОД/ФТ?
-
Сколько редакций ПВК было в этом году?
Все материалы из рубрики:
11 марта 2024 года вступила в силу новая (105-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.
Статья 6 закона дополнена новой операцией, подлежащей обязательному контролю (для операторов инвестиционных платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов)
Внесены технические правки в части положений, касающихся осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных.
Для НФО потребуется внесение в ПВК по ПОД/ФТ изменений технического характера (не позднее 11.06.2024).
21 июля 2023 года вступила в силу новая (103-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.
Для отдельных субъектов ПОД/ФТ введена новая операция, подлежащая обязательному контролю: операция, совершаемая по поручению клиента — иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента — иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена на основании договора иностранным банком или иной иностранной финансовой организацией.
Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения необходимо следующим субъектам:
Вступление в силу с 17.06.2023 Приказа Росфинмониторинга от 26.04.2023 N 94 «Об определении подлежащей обязательному контролю операции с имуществом».
Операция по предоставлению имущества по договору лизинга физическому лицу, которое выступает продавцом предмета лизинга, подлежит обязательному контролю, если сумма операции равна или превышает 100 тысяч рублей, но не более 1 миллиона рублей.
Информацию о таких операциях лизинговые компании должны представлять в Росфинмониторинг по форме ФЭС 1-ФМ с указанием в показателе «Код вида операции» кода 6201.
Необходимо внутреннее обучение и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ лизинговым компаниям.
13 июня 2023 года вступила в силу новая (102-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.
Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц страховых премий по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договорам страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договорам пенсионного страхования, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей.
Идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении договора страхования в пользу третьего лица. Сведения о таком выгодоприобретателе, ставшие известными при заключении договора страхования, должны быть документально зафиксированы.
Выгодоприобретатель по договору страхования в пользу третьего лица подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы.
Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение обязательно для страховых организаций.
Изменения вносятся в Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».
Документ приводится в соответствие с положениями Федерального закона N 115-ФЗ.
Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Изменения направлены на совершенствование формулировок и устранение затруднений, возникающих в практике НФО при реализации отдельных требований законодательства при проведении идентификации.
В досье клиента теперь включаются о результатах «квартальной» проверки по Перечню Совбеза ООН (в дополнение к ранее включаемым сведениям о результатах «квартальной» проверки по Перечню ЭТ и Решениям МВК).
Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
28 апреля вступила в силу новая (101-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.
Идентификация бенефициарных владельцев не проводится в случае принятия на обслуживание религиозных организаций, а также юридических лиц, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации.
Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Требуется проведение внутреннего обучения.
Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».
Документом установлено, что организации, индивидуальные предприниматели, лица, указанные в статье 7.1 Федерального закона 115-ФЗ, обязаны проверить наличие или отсутствие в отношении клиента, представителя клиента и (или) выгодоприобретателя, а также бенефициарного владельца сведений:
а) в перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму;
б) в перечнях организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН;
в) в решениях о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вынесенных межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма.
Данная информация должна быть зафиксирована в анкете клиента.
Для неНФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.
Изменения вносятся в Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ: уточены формулировки, скорректированы основания применения мер реагирования.
Микрокредитные компании, кредитные потребительские кооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, страховые брокеры, общества взаимного страхования должны направить в Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России уведомление обо всех случаях временного исполнения обязанностей ответственного сотрудника другим сотрудником в течение квартала (с указанием даты начала и даты окончания временного исполнения обязанностей) не позднее 10 рабочих дней со дня окончания квартала, в котором осуществлялось временное исполнение обязанностей ответственного сотрудника.
Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.