Оглавление:
- Общие положения
- Редакции ПВК для НФО (ломбардов, МФО, КПК, управляющих компаний, страховых организаций и др.) и ОПП
- Редакции ПВК для неНФО (риэлторов, ювелиров, лизинга, факторинга и др.)
- Редакции ПВК для субъектов статьи 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ (юристов, бухгалтеров, аудиторов, адвокатов, нотариусов и др.)
Внимание!
При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.
Дата актуализации статьи — 14.01.2026. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.
А еще можно — и нужно! — без стеснения «пнуть» нас, если считаете, что информация в статье устарела.
Когда утвердить последнюю редакцию ПВК для ломбардов, МФО, КПК, ювелиров, риэлторов, лизинга и т.д.?
Общие положения
Дата утверждения актуальной редакции Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (далее — ПВК по ПОД/ФТ) зависит от того, когда вступили в силу изменения законодательства, требующие обновления Правил.
Поэтому правильно будет ставить вопрос иначе: «Когда были последние изменения в законодательстве, требующие обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ?»
Субъекты исполнения Федерального закона N 115-ФЗ делятся на три группы:
- Поднадзорные Банку России (указаны в статье 5): кредитные организации, профессиональные участники рынка ценных бумаг, страховые организации, страховые брокеры, управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, негосударственные пенсионные фонды, кредитные потребительские кооперативы, в том числе СКПК, микрофинансовые организации, общества взаимного страхования, ломбарды, операторы по приему платежей (с 01.10.2025);
- Неподнадзорные Банку России (указаны в статье 5): риэлторы, ювелиры, лизинговые и факторинговые компании, операторы связи, тотализаторы и букмекерские конторы.
- «Иные лица» (указаны в статье 7.1): адвокаты, доверительные собственников (управляющие) ИСБоЮЛ, исполнительные органы личного фонда (кроме наследственного фонда)…, предприниматели — юристы, бухгалтеры, аудиторы, «майнеры», нотариусы
Права и обязанности субъектов ПОД/ФТ регламентируют разные подзаконные нормативные акты. Поэтому могут различаться сроки для приведения Правил в соответствие с требованиями законодательства.
Таким образом, ответ на популярный вопрос: «Когда должны быть последние изменения в ПВК?» зависит сразу от нескольких факторов.
Во-первых, каждый субъект ПОД/ФТ самостоятельно определяет конкретную дату утверждения ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ (в рамках срока предусмотренного законодательством: для поднадзорных Центробанку — 3 месяца, для остальных — 1 месяц).
Во-вторых, необходимость обновлять Правила зависит от формулировок уже имеющейся редакции ПВК: если в тексте есть изменившиеся правовые нормы, значит, придется обновлять ПВК.
В-третьих, необходимость обновлять ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от вида деятельности и особенностей конкретного субъекта ПОД/ФТ (например, используется ли упрощенная идентификация, обслуживаются ли клиенты — юр.лица и т.д.).
Рекомендуемые ниже даты для обновления Правил, по нашему мнению, являются оптимальными, но для каждого конкретного субъекта ПОД/ФТ могут быть исключения.
Редакции ПВК для НФО (ломбардов, МФО, КПК, управляющих компаний, страховых организаций и др.) и ОПП
Актуальная редакция (на дату актуализации статьи) ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для клиентов ЮЦ «Догма» датирована 01 сентября 2025 г. в связи с распространением с 01.06.2025 действия Федерального закона N 115-ФЗ на противодействие финансированию экстремистской деятельности.
Также в редакции Правил от 01.09.2025 были учтены положения публичной версии Отчета о секторальной оценке рисков легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (опубликована на сайте Банка России 22.08.2025).
Для операторов по приему платежей актуальная редакция ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ датирована 01 октября 2025 г. в связи с переходом данного вида деятельности под надзор Банка России.
Предыдущая редакция ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для клиентов и абонентов ЮЦ «Догма» была датирована 22 ноября 2024 г. в связи с изменением Положения Банка России от 12.12.2014 N 444-П (об идентификации), Положения Банка России от 23.09.2024 N 842-П и принятием Указа Президента РФ от 14.11.2024 N 974 (о государственных должностях).
Следующая редакция ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ планируется к утверждению 12 февраля 2026 г. в связи с вступлением в силу:
Редакции ПВК для неНФО (риэлторов, ювелиров, лизинга, факторинга и др.)
Актуальная редакция (на дату актуализации статьи) ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для клиентов ЮЦ «Догма» датирована 13 января 2026 г. в связи с вступлением в силу:
Предыдущая редакция ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для клиентов и абонентов ЮЦ «Догма» была датирована 11 августа 2025 г. в связи с вступлением в силу с 10.08.2025 Постановления Правительства РФ от 02.08.2025 N 1157 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями»..
Дата следующей редакции ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ пока не определена.
Редакции ПВК для субъектов статьи 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ (юристов, бухгалтеров, аудиторов, адвокатов, нотариусов и др.)
Актуальная редакция (на дату актуализации статьи) ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для клиентов ЮЦ «Догма» датирована 13 января 2026 г. в связи с вступлением в силу:
Предыдущая редакция ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для клиентов и абонентов ЮЦ «Догма» была датирована 16 сентября 2025 г. в связи с вступлением в силу с 16.08.2025 Постановления Правительства РФ от 07.08.2025 N 1180 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля…»
Дата следующей редакции ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ пока не определена.
Внимание!
Хотите быть в курсе изменений в сфере ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ?
