Внеплановый инструктаж (для НФО)

01 июля 2026 года вступила в силу новая (132-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Скорректированы формулировки ряда положений в связи с изменением норм Закона РФ от 27.11.1992 N 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение необходимо страховым организациям.

14 июня 2026 года вступила в силу новая (131-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) в отношении имущества «фигурантов» Перечня экстремистов/террористов и Решений МВК строго не позднее 24 часов со дня размещения соответствующего перечня на официальном сайте уполномоченного органа.

Введена обязанность субъекта ПОД/ФТ по приостановлению операции клиента в случае расходования «фигурантом» Решения МВК назначенного ему гуманитарного пособия.

 

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.

Вступление в силу 29.03.2026 Приказа Росфинмониторинга от 06.02.2026 N 23 «О признании утратившими силу приказов Федеральной службы по финансовому мониторингу от 29 ноября 2022 г. N 297, от 30 августа 2023 г. N 200 и от 23 октября 2024 г. N 275».

Приказ издан в целях приведения нормативных правовых актов Федеральной службы по финансовому мониторингу в соответствие с законодательством Российской Федерации.

 

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Изменения вносятся в  Постановление Правительства РФ от 27.05.2025 N 734 «Об установлении размера операций с денежными средствами или иным имуществом, направленных на расходование заработной платы или иного дохода, для физических лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму».

Постановление приведено в соответствие с нормами Федерального закона 115-ФЗ в части определения дохода, получаемого фигурантами Перечня экстремистов/террористов.

 

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

Вступление в силу 16 марта 2026 года Постановления Правительства РФ от 19.02.2026 N 158 «Об установлении видов иного дохода, который вправе получать и расходовать физические лица, включенные в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму».

Постановление определило виды дохода, которые вправе получать и расходовать фигуранты Перечня экстремистов/террористов:

а) доход, полученный индивидуальным предпринимателем от предпринимательской деятельности;

б) доход физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем и применяющего специальный налоговой режим «Налог на профессиональный доход»;

в) доход, полученный физическим лицом в результате деятельности крестьянского (фермерского) хозяйства;

г) доход, полученный от продажи выращенной в личном подсобном хозяйстве, находящемся на территории Российской Федерации, продукции животноводства и растениеводства.

 

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

16 марта 2026 года вступила в силу новая (130-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Закон установил, что фигуранты Перечня экстремистов/террористов вправе получать и расходовать не только заработную плату, но и иные доходы, виды которых устанавливаются Правительством РФ.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

03 марта 2026 года вступила в силу новая (129-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения касаются идентификации клиентов кредитными организациями с привлечением банковских платежных агентов (БПА).

Введено понятие «платежный агрегатор».

Проведение внутреннего обучения с сотрудниками обязательно для НФО, осуществляющих функции БПА.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 марта 2026 года вступила в силу новая (128-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменен порядок идентификации клиентов микрофинансовыми организациями:

• введен запрет на использование упрощенной идентификации в целях заключения договора потребительского кредита (займа);
• обязательно использовать ЕСИА и ЕБС при дистанционном приеме на обслуживание клиента — физического лица, а также при дистанционном заключении каждого договора потребительского кредита (займа).

Новые требования применяются для МФК с 01.03.2026, для МКК — с 01.03.2027 (через год).

Проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ обязательно для МФК и рекомендуется для МКК.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 января 2026 года вступило в силу Указание Банка России от 30.06.2025 N 7124-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности страховщиков, о порядке сообщения страховщиками Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах, о порядке сообщения страховщиками в Банк России сведений об опубликовании годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности страховщика, а также о порядке и сроках представления страховщиками в Банк России сведений и документов в отношении их филиалов, представительств и иных обособленных подразделений».

Страховщикам рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.