Федеральный закон N 115-ФЗ

01 июля 2026 года вступила в силу новая (132-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Скорректированы формулировки ряда положений в связи с изменением норм Закона РФ от 27.11.1992 N 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации».

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение необходимо страховым организациям.

14 июня 2026 года вступила в силу новая (131-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установлено, что организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) в отношении имущества «фигурантов» Перечня экстремистов/террористов и Решений МВК строго не позднее 24 часов со дня размещения соответствующего перечня на официальном сайте уполномоченного органа.

Введена обязанность субъекта ПОД/ФТ по приостановлению операции клиента в случае расходования «фигурантом» Решения МВК назначенного ему гуманитарного пособия.

 

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.

16 марта 2026 года вступила в силу новая (130-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Закон установил, что фигуранты Перечня экстремистов/террористов вправе получать и расходовать не только заработную плату, но и иные доходы, виды которых устанавливаются Правительством РФ.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

03 марта 2026 года вступила в силу новая (129-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения касаются идентификации клиентов кредитными организациями с привлечением банковских платежных агентов (БПА).

Введено понятие «платежный агрегатор».

Проведение внутреннего обучения с сотрудниками обязательно для НФО, осуществляющих функции БПА.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 марта 2026 года вступила в силу новая (128-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменен порядок идентификации клиентов микрофинансовыми организациями:

• введен запрет на использование упрощенной идентификации в целях заключения договора потребительского кредита (займа);
• обязательно использовать ЕСИА и ЕБС при дистанционном приеме на обслуживание клиента — физического лица, а также при дистанционном заключении каждого договора потребительского кредита (займа).

Новые требования применяются для МФК с 01.03.2026, для МКК — с 01.03.2027 (через год).

Проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ обязательно для МФК и рекомендуется для МКК.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

09 января 2026 года вступила в силу новая (127-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменен порядок определения порогового значения, по достижении которого операция с денежными средствами, осуществляемая по сделке с недвижимым имуществом, подлежит обязательному контролю: теперь его размер будет устанавливаться приказом Росфинмониторинга.

Риэлторам требуется проведение внутреннего обучения по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

26 декабря 2025 года вступила в силу новая (125-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

По новому изложены положения, позволяющие отложить идентификацию выгодоприобретателя с момента приема клиента на обслуживание на более поздний срок.

Субъектам страхового дела и негосударственным пенсионным фондам необходимо обновить ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и провести внутреннее обучение.

15 декабря 2025 года вступила в силу новая (124-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Скорректировано понятие «организация внутреннего контроля».

Установлено, что наряду с получением и расходованием ежемесячного гуманитарного пособия физическое лицо, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на уплату налогов, штрафов и иных обязательных платежей по своим обязательствам.

По решению суда могут быть приостановлены операции с денежными средствами или иным имуществом лиц, в отношении которых имеются полученные сведения об их причастности в том числе к  диверсионной деятельности.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 октября 2025 года вступила в силу новая (123-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

На операторов по приему платежей распространено ограничение в части назначения специального должностного лица, не соответствующего требованиям к деловой репутации, установленным в отношении данного лица.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения требуется для операторов по приему платежей.