Обновление ПВК по ПОД/ФТ

Вступление в силу с 16.08.2025 Постановления Правительства РФ от 07.08.2025 N 1180 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение требуется только для субъектов ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ

 

Вступление в силу с 10 августа 2025 года Постановления Правительства РФ 02.08.2025 N 1157 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями».

Формулировки приводятся в соответствие с обновленной редакцией Федерального закона N 115-ФЗ в части противодействия финансированию экстремистской деятельности.

Внутреннее обучение сотрудников неНФО обязательно.
Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для неНФО не позднее 10 сентября 2025 года.

Вступление в силу с 11.07.2025 Приказа Росфинмониторинга от 23.04.2025 N 74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев».

Более не требуется отражать даты обновления анкеты, так как при изменении сведений о клиенте составляется новая анкета с новой датой оформления и приобщается к досье клиента.

При фиксировании паспортных данных в анкете теперь допустимо отразить либо наименование органа, выдавшего паспорт, либо код соответствующего подразделения.

При идентификации юридических лиц допускается не устанавливать сведения о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами акций (долей) юридического лица (ранее предусматривался порог в 1 %).

В текст Требований к идентификации внесены многочисленные технические правки, направленные на устранение случаев неоднозначного толкования норм и исправление недочетов, допущенных Росфинмониторингом в прежней редакции Требований к идентификации.

 

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников.

 

01 июня 2025 года вступила в силу новая (118-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Вводится понятие «финансирование экстремистской деятельности».

Соответствующим образом корректируются иные термины и дополняются многочисленные нормы Федерального закона N 115-ФЗ, расширяются полномочия Росфинмониторинга, меняется наименование межведомственного координационного органа.

Существенно дополняются основания для включения лица в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и для исключения сведений из Перечня.

Размеры расходования фигурантом Перечня заработной платы, а также сумма гуманитарного пособия лицам, указанным в решениях МВК теперь будут установлены Правительством РФ по согласованию с Банком России (ранее предусматривалась фиксированная сумма — 10 000 руб.).

В случае наличия оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, уполномоченный орган вправе принять решение о приостановлении операций с такими денежными средствами или имуществом.

Необходимо обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ:

• для неНФО не позднее 01.07.2025;
• для НФО – не позднее 01.09.2025.

Необходимо проведение внутреннего обучения сотрудников.

Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Скорректированы нормы Положения 444-П, позволявшие НФО с 28.04.2023 не идентифицировать ЕИО (руководителя) своего клиента, являющегося религиозной организацией (а также юридическим лицом, которое производит и (или) реализует предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителем (участником) которых являются религиозные организации). Теперь идентификация такого руководителя стала обязательной.

Иные изменения в тексте Положения 444-П можно отнести к правкам технического характера.

Для НФО рекомендуется проведение внутреннего обучения.

Для НФО требуется обновление текста ПВК по ПОД/ФТ в срок не позднее 23.11.2024.

19 августа 2024 года вступила в силу новая (109-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

К числу субъектов статьи 7.1 закона отнесены лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула), лицо, организующее деятельность майнинг-пула (далее совместно — майнеры).

К числу обязанностей субъектов статьи 7.1 закона (адвокатов, юристов, бухгалтеров, майнеров, нотариусов) добавлены:

• обновление информации, полученной в ходе идентификации;
• представление ответов на запросы Росфинмониторинга;
• отказ в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации и изучения клиента.

У НОТАРИУСОВ обязанности по ПОД/ФТ возникают только при совершении действий, связанных с подготовкой или осуществлением операций и сделок, указанных в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.1, ПРИ СОВЕРШЕНИИ КОНКРЕТНЫХ НОТАРИАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ:

• удостоверение сделок (перечень будет определен Росфинмониторингом по согласованию с Федеральной нотариальной палатой);
• прием в депозит денежных сумм и ценных бумаг;
• совершение исполнительной надписи;
• совершение нотариальных действий в связи с увеличением уставного капитала ООО во исполнение договора конвертируемого займа.

Обязанность нотариусов по представлению ответов на запросы Росфинмониторинга распространяется только на случаи совершения исполнительных надписей и удостоверения медиативных соглашений.

Применение и отмена нотариусами мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества возможны лишь при приеме в депозит денежных сумм и ценных бумаг.

Нотариус обязан документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг сведения обо всех случаях документированного отказа в совершении нотариального действия при наличии достаточных оснований полагать, что совершение такого нотариального действия может быть использовано в целях ОД/ФТ, в срок не позднее трех рабочих дней.

Кроме того, в статью 7.1 закона внесены многочисленные правки редакционного и технического характера, призванные устранить неоднозначное толкование и конкретизировать обязанности субъектов стать 7.1 закона.

Уполномоченный орган ведет перечень адресов-идентификаторов, в отношении которых есть основания полагать, что операции с цифровой валютой, учитываемые по таким адресам-идентификаторам, могли быть осуществлены в целях ОД/ФТ, или совершения иного уголовно наказуемого деяния.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение обучения требуется субъектам статьи 7.1 закона.

 

С 05.06.2024 применяются обновленные форматы заполнения ФЭС для неНФО (опубликованы на сайте Росфинмониторинга 06.05.2024):

• добавлены/скорректированы коды признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), в том числе специальные коды для лизинговых компаний, операторов связи, нотариусов;
• добавлены коды операций, подлежащих обязательному контролю, для риэлторов;
• скорректировано содержание некоторых справочников кодов;
• устранены ошибки и недочеты.

Для неНФО РЕКОМЕНДУЕТСЯ проведение обучения с сотрудниками.

Для неНФО необходимо обновление ПВК по ПОД/ФТ не позднее 05.07.2024.

11 марта 2024 года вступила в силу новая (105-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Статья 6 закона дополнена новой операцией, подлежащей обязательному контролю (для операторов инвестиционных платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов)

Внесены технические правки в части положений, касающихся осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных.

Для НФО потребуется внесение в ПВК по ПОД/ФТ изменений технического характера (не позднее 11.06.2024).

 

21 июля 2023 года вступила в силу новая (103-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Для отдельных субъектов ПОД/ФТ введена новая операция, подлежащая обязательному контролю: операция, совершаемая по поручению клиента — иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента — иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена на основании договора иностранным банком или иной иностранной финансовой организацией.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения необходимо следующим субъектам:

• кредитным организациям;
• профессиональным участникам рынка ценных бумаг;
• операторам инвестиционных платформ;
• управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.