Обновление ПВК по ПОД/ФТ

1. Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Скорректированы программа идентификации, программа выявления операций, программа документального фиксирования информации, программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций и программа, регламентирующая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Изменения направлены на приведение документов в соответствие с положениями Федерального закона № 115-ФЗ в связи с введением нового перечня организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями и террористами или с распространением оружия массового уничтожения, составляемых Советом Безопасности ООН.

 

2. Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Скорректированы программа идентификации и программа замораживания (блокирования).

 

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение.

01 декабря вступила в силу новая (95-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Вместо Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (Перечень ФРОМУ) вводится Перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (Перечень Совбеза ООН).

Вводится отдельная операция, подлежащая обязательному контролю, в отношении лиц, по которым принято решение МВК о замораживании.

Меры по замораживанию на основании Перечня Совбеза ООН применяются и отменяются в течение 20 часов после получения соответствующего уведомления от Росфинмониторинга.

Росфинмониторинг направляет уведомление не позднее четырех часов с момента размещения информации на сайте Совбеза ООН.

Вводится обязанность отменять меры по замораживанию не позднее следующего рабочего дня при исключении лица из Перечня ЭТ или в случае отмены решения МВК.

Адвокаты, нотариусы, юристы, бухгалтеры и иные субъекты, указанные в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ, обязаны информировать Росфинмониторинг о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

Совершенствуются и дополняются многочисленные нормы 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения необходимо всем субъектам.

 

14 июля вступила в силу новая (93-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Порог большинства операций, подлежащих обязательному контролю, повышен с 600 тыс. до 1 млн. рублей.

Пороговое значение расчетных операций, проводимых по сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю, увеличено с 3 млн. до 5 млн. рублей.

На риэлторов возложена обязанность по предоставлению сведений в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, в том числе об операциях клиентов с наличными и (или) безналичными денежными средствами (на сумму 5 млн. руб. и более), осуществляемых по сделке с недвижимым имуществом.

Росфинмониторинг (в том числе по согласованию с Банком России) вправе дополнительно определять операции, которые подлежат обязательному контролю.

Перечислены операции НКО, не попадающие под обязательный контроль.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.

01 июля вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».

Документ распространяет свое действие на всех субъектов 115-ФЗ, за исключением НФО и кредитных организаций.

Приказ воспроизводит почти все нормы ранее действовавшего Приказа N 366.

Необходимо самостоятельно определить в ПВК способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца либо обновления сведений о них.

Для неНФО требуется внутреннее обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

01 июля вступила в силу новая (92-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций, не относится к мерам, направленным на ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Обновление информации о клиентах, представителях клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах осуществляется не реже одного раза в три года, если клиент отнесен к группе низкой степени (уровня) риска, и не реже одного раза в год в иных случаях.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

29 июня вступила в силу новая (91-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе поручить третьим лицам проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах .

Упрощенная идентификация может проводиться посредством представления физическим лицом в том числе номера водительского удостоверения.

С 15 000 до 40 000 рублей поднят порог для проведения идентификации при приеме от клиентов страховых премий по договору ОСАГО и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) .

Допускается подтверждение достоверности сведений, полученных в ходе идентификации, с использованием ЕСИА.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Существенно изменены требования к содержанию программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций, а также связанные положения других программ.

Предусмотрена трехступенчатая шкала оценки риска клиента.

Установлено, что ПВК могут быть оформлены в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Основные изменения коснулись программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков, а также затронули связанные положения других программ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения требуется только субъектам, указанным в Постановлении.

 

06 июня 2022 на сайте Росфинмониторинга опубликованы «Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18».

Документ устанавливает обновленные требования к заполнению ФЭС, направляемых неНФО в Рофинмониторинг, которые будут применяться с 05 июля 2022 года.

Среди наиболее заметных изменений можно выделить:

• упразднение показателя «Место рождения»;
• введение нового типа данных «Сведения о бенефициарном владельце» (для сообщений по «подозрительным» операциям клиентов);
• появление отчета о подозрительной деятельности.

Приложения к документу содержат справочники кодов, необходимых для формирования сообщений.

 

Проведение внутреннего обучения для неНФО не обязательно, поскольку документ не является нормативно-правовым актом.

В соответствии с приказом Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. № 18 для неНФО потребуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.