Обновление ПВК по ПОД/ФТ

Вступление в силу с 13 января 2022 Постановления Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Постановление определяет, какие программы должны быть обязательно включены в Правила внутреннего контроля.

Указанным лицам необходимо привести ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с требованиями Постановления до 13.02.2022.

12.01.2022 вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 04.03.2021 N 37 «Об утверждении Особенностей направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в электронной форме в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом (кроме кредитных организаций и организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, являющихся некредитными финансовыми организациями), и индивидуальным предпринимателям».

Приказ устанавливает особенности направления Росфинмониторингом запросов об операциях клиентов (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов ) и о бенефициарных владельцах клиентов, а также информации, необходимой для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации.

Внутреннее обучение рекомендовано для неНФО.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

• Сокращен объем сведений, устанавливаемых в отношении иностранной структуры без образования юридического лица, являющейся представителем клиента, выгодоприобретателем.
• Дополнен список исключений, когда допускается проведение операций клиентом или в отношении клиента, в случае, когда обновление сведений, полученных в результате идентификации, не было завершено.
• Исключено требование устанавливать место рождения при идентификации физических лиц.
• Установлено, что при наличии кода подразделения, выдавшего документ, удостоверяющий личность, наименование соответствующего органа может не устанавливаться.
• Предусмотрено, что данные миграционной карты устанавливаются только в случае отсутствия иных документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации.
• Исключено требование об установлении сведений о лицензии на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, в отношении клиентов — иностранных структур без образования юридического лица.
• В отношении клиентов – ИП также (как и для клиентов – юр.лиц) предусмотрено требование об установлении доменного имени, указателя страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых оказываются услуги (при наличии).
• Предусмотрено, что фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента могут не включаться в досье клиента в случае, когда заполнение (обновление) анкеты (досье) клиента осуществлено с использованием автоматизированных систем без фактического участия сотрудника и в анкете (досье) клиента указано, что заполнение (обновление) осуществлено с использованием автоматизированных систем.

Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников.

Для НФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее 28.02.2022.

Требуется обновление анкет для фиксирования сведений по итогам идентификации.

01 октября 2021 г. вступила в силу новая (83-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения коснулись перечня операций, подлежащих обязательному контролю.

В частности, теперь получение или расходование некоммерческой организацией денежных средств и (или) иного имущества подлежит обязательному контролю независимо от гражданства клиента или от суммы операции, в случае если НКО не являются органом государственной власти, иным государственным органом, органом управления государственным внебюджетным фондом, государственной корпорацией, государственной компанией, публично-правовой компанией, потребительским кооперативом, государственным (муниципальным) образовательным учреждением, реализующим программы дошкольного, общего образования, товариществом собственников недвижимости, в том числе товариществом собственников жилья, садоводческим и огородническим некоммерческим товариществом, объединением работодателей, зарегистрированной в установленном законом порядке торгово-промышленной палатой.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ требуется только в случае наличия в них измененной нормы.

Вступление в силу Положения Банка России от 15.07.2021 N 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона».

При этом Положение Банка России от 30.03.2018 года N 639-П утрачивает силу.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО.
Внутреннее обучение рекомендуется только для НФО.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 22.11.2018 N 366 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

В новой редакции закреплена обязанность организаций и индивидуальных предпринимателей отказать клиенту в приеме на обслуживание в случае непроведения в соответствии с настоящими требованиями идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, неустановления информации, указанной в подпункте 1.1 пункта 1 статьи 7 Федерального закона.

Требуется внутреннее обучение сотрудников для неНФО.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для неНФО.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Скорректирована программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции. Помимо прочего в нее включаются:

• порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения клиента о совершении операции, включающий информирование клиента о дате и причинах принятого решения, мероприятия, связанные с обжалованием клиентом принятого решения, действия в случае самостоятельного устранения основания принятого решения или на основании решения суда;
• порядок представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации  об устранении основания ранее принятого решения или о его отмене судом;
• основания и порядок действий при отказе в приеме клиента на обслуживание с учетом требований пункта 2.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ.

Требуется внутреннее обучение сотрудников для неНФО.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для неНФО.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части направления в Росфинмониторинг сведений об устранении основания, в соответствии с которым принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом либо об отмене судом такого решения.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения вносятся в Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части направления в Росфинмониторинг сведений:

• об устранении основания, в соответствии с которым ранее НФО было принято решение об отказе от проведения операции, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России, в соответствии с которым НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции;
• об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции.

Требуется внутреннее обучение сотрудников для НФО.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО.