Копилка абсурда: вводный инструктаж для СДЛ

Слушателям наших вебинаров мы неоднократно указывали на нелепость отдельных положений законодательства в сфере ПОД/ФТ.

Не менее абсурдными являются некоторые разъяснения надзорных органов о порядке исполнения антиотмывочного законодательства или требования к содержанию Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Чтобы рассказать Вам о подобных случаях, мы завели в нашей базе знаний новую рубрику под названием «Копилка абсурда«.

Должен ли Ответственный сотрудник по ПОД/ФТ проходить вводный инструктаж?

При тщательном изучении требований к обучению кадров в сфере ПОД/ФТ неизбежно встанет вопрос: «Какие формы обучения применимы для Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ (СДЛ)?«.

Напомним, что всего предусмотрены 4 формы обучения:

1. Целевой инструктаж — это самое масштабное обучение по ПОД/ФТ, в ходе которого сотрудник получает основные знания;
2. Вводный инструктаж проводится при приеме на должность из Перечня обучаемых;
3. Внеплановый (или дополнительный) инструктаж проводится при изменениях законодательства, утверждении новых ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, переводе на должность из Перечня обучаемых;
4. Плановый инструктаж (повышение квалификации или повышение уровня знаний) проводится с установленной законом периодичностью (ежегодно или раз в два-три года).

Законодательство устанавливает, что вводный инструктаж СДЛ проводит сотруднику «в целях его ознакомления … с законодательными актами Российской Федерации, нормативными актами Банка России, нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области ПОД/ФТ, а также внутренними документами по ПОД/ФТ».

Должен ли СДЛ обучать сам себя?

Перечисляя в Указании N 3471-У сотрудников из Перечня обучаемых, которые должны пройти вводный инструктаж, Банк России намеренно не называет в их числе Ответственного сотрудника по ПОД/ФТ.

К сожалению, Росфинмониторинг оказался не столь предусмотрителен, формулируя свой Приказ N 203.

Недостаточно конкретные, обобщающие формулировки данного подзаконного акта позволили чиновникам в Письме от 14.05.2019 № 01-04-05/10608 утверждать, что «на специальное должностное лицо также распространяется обязанность по прохождению вводного инструктажа«. Такой вывод был сделан вопреки доводу, указанному в обращении: «…подобное толкование данного вопроса является абсурдным и нелепым, свидетельствует о формальном подходе к исполнению требований законодательства и никак не соответствует заявленной в пункте 15 Положения об обучении цели обучения«.

Мы считаем, что эти разъяснения Росфинмониторинга более чем достойны пополнить нашу «копилку абсурда».

Что нужно сделать?

Таким образом, во избежание придирок от проверяющих рекомендуем неНФО (субъектам ПОД/ФТ, не поднадзорным Банку России, т.е. риэлторам, ювелирам, лизинговым и факторинговым компаниям и др.) документально оформить факт самообучения ответственного сотрудника по ПОД/ФТ в форме вводного инструктажа.

Форму такого акта целесообразно утвердить в приложении к ПВК по ПОД/ФТ.