Приказы Росфинмониторинга от 07.11.2025 N 238 и 239

Оглавление:

Что изменилось?
Кого касаются изменения?
Что нужно сделать?

Внимание!

При ознакомлении с информацией ниже, пожалуйста, учитывайте ОГОВОРКИ.

Дата актуализации материала — 15.12.2025. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

Что изменилось?

13.12.2025 вступили в силу документы, регламентирующие порядок действий Росфинмониторинга в рамках процедуры приостановления операций:

Приказы заменяют ранее действовавшие:

Актуализируется регулирование с учётом распространения сферы действия Федерального закона N 115-ФЗ на операции с цифровым рублем.

Значимые изменения:

Определен порядок взаимодействия Росфинмониторинга с Банком России (оператором платформы цифрового рубля).
Исключена обязанность Росфинмониторинга по формированию списка лиц, в отношении которых принято решение суда о приостановлении операций.
Предусмотрена возможность направления информации адресатам заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении (при отсутствии у них доступа к личному кабинету).

Кстати...

В личных кабинетах на сайте Росфинмониторинга последняя запись о приостановлении операции по решению суда датирована июнем 2022 года.

Кого касаются изменения?

На практике для подавляющего большинства субъектов ПОД/ФТ ничего не меняется.

Более внимательно отнестись к изменениям следует кредитным организациям — участникам платформы цифрового рубля.

Что нужно сделать?

1) Всем субъектам ПОД/ФТ рекомендуется провести внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых:

для неНФО – дополнительный инструктаж в разумный срок;
для НФО – внеплановый инструктаж в сроки, предусмотренные в ПВК.

Важно

Документы учета прохождения сотрудниками обучения целесообразно датировать рабочим днем (в соответствии с табелем учета рабочего времени).

2) Необходимо обновить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, в случае упоминания в тексте наименований и(или) содержания утративших силу приказов Росфинмониторинга:

для неНФО – в срок до 13 января 2026 г.;
для НФО – в срок до 13 марта 2026 г.

Важно

Для НФО целесообразно учесть изменения в редакции Правил по Указанию Банка России N 7126-У (не позднее 12.02.2025).

Подробнее...

Воспользуйтесь помощью в разработке ПВК по ПОД/ФТ.

После утверждения новой редакции Правил следует провести внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых.

Для неНФО, принимающих участие в процедуре «Добровольное сотрудничество с Росфинмониторингом», рекомендуется:

загрузить ПВК по ПОД/ФТ в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга;
учесть факт утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ и проведения дополнительных инструктажей при заполнении Отчета о результатах внутреннего контроля в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга.