Все события

Изменения внесены в Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документом установлено, что в случае подписания ФЭС специальным должностным лицом от имени организации, индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 115-ФЗ, дополнительно предоставляется доверенность, подписанная УКЭП организации (лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности), индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 115-ФЗ.

Необходимы изменения в нормативно-правовые документы, устанавливающие порядок представления информации в Росфинмониторинг с машиночитаемой доверенностью. После внесения соответствующих изменений функционал личного кабинета в части представления машиночитаемой доверенности будет доработан.

Определен срок для внесения изменений в ранее направленное ФЭС: не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем выявления фактов (обстоятельств), повлекших (потребовавших) внесение изменений.

 

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Внутреннее обучение рекомендовано для неНФО.

Вступление в силу Положения Банка России от 23.06.2022 N 795-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении».

При этом Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У утрачивает силу.

Для НФО рекомендовано проведение внутреннего обучения.

01 сентября вступила в силу новая (94-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения касаются только банков в части обеспечения физическим лицам открытия счетов (вкладов) в рублях, а также получения кредитов в рублях без личного присутствия.

Проведение обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо только кредитным организациям.

14 июля вступила в силу новая (93-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Порог большинства операций, подлежащих обязательному контролю, повышен с 600 тыс. до 1 млн. рублей.

Пороговое значение расчетных операций, проводимых по сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю, увеличено с 3 млн. до 5 млн. рублей.

На риэлторов возложена обязанность по предоставлению сведений в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, в том числе об операциях клиентов с наличными и (или) безналичными денежными средствами (на сумму 5 млн. руб. и более), осуществляемых по сделке с недвижимым имуществом.

Росфинмониторинг (в том числе по согласованию с Банком России) вправе дополнительно определять операции, которые подлежат обязательному контролю.

Перечислены операции НКО, не попадающие под обязательный контроль.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.

С 06 июля 2022 г. подлежат применению новые web-формы ФЭС для неНФО версии 2.0 (в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18).

В случае возникновения сложностей при формировании и отправке ФЭС по версии формата 2.0 до 11 июля 2022 г. допускается направление сведений по версии 1.2.

01 июля вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».

Документ распространяет свое действие на всех субъектов 115-ФЗ, за исключением НФО и кредитных организаций.

Приказ воспроизводит почти все нормы ранее действовавшего Приказа N 366.

Необходимо самостоятельно определить в ПВК способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца либо обновления сведений о них.

Для неНФО требуется внутреннее обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

01 июля вступила в силу новая (92-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций, не относится к мерам, направленным на ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Обновление информации о клиентах, представителях клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах осуществляется не реже одного раза в три года, если клиент отнесен к группе низкой степени (уровня) риска, и не реже одного раза в год в иных случаях.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

29 июня вступила в силу новая (91-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе поручить третьим лицам проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах .

Упрощенная идентификация может проводиться посредством представления физическим лицом в том числе номера водительского удостоверения.

С 15 000 до 40 000 рублей поднят порог для проведения идентификации при приеме от клиентов страховых премий по договору ОСАГО и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) .

Допускается подтверждение достоверности сведений, полученных в ходе идентификации, с использованием ЕСИА.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Существенно изменены требования к содержанию программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций, а также связанные положения других программ.

Предусмотрена трехступенчатая шкала оценки риска клиента.

Установлено, что ПВК могут быть оформлены в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.