Все события

13 июля 2021 г. вступила в силу новая (79-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Устанавливаются новые требования к идентификации юридических лиц: теперь помимо прочих данных необходимо устанавливать сведения  об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, а также доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги.

Субъектам 115-фз запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом по поручению:

• лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает ее наличие;
• лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также обновление форм анкет.

 

9 июля 2021 г. вступила в силу новая (78-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения направлены на усиление контроля за иностранными структурами без образования юрлица.

В закон введены два новых понятия: «доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица» и «протектор».

Клиенты организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, обязаны предоставлять им информацию о своем статусе доверительного собственника (управляющего) или протектора.

Требования в отношении идентификации, установления иной информации о клиенте, применения мер по замораживанию имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации распространены на доверительных собственников (управляющих), если они осуществляют от имени или по поручению своего клиента определенные операции с денежными средствами или иным имуществом.

Скорректированы требования по обновлению информации о своих бенефициарных владельцах.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

01 июля 2021 г. вступила в силу новая (77-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения актуальны для кредитных организаций в части использования клиентами пользовательского оборудования (оконечного оборудования), имеющего в своем составе идентификационный модуль.

Иным субъектам обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуются.

С 01 июля 2021 г. подлежит применению новая версия отчетности НФО для Росфинмониторинга — версия 1.5. Риэлторов, ювелиров, лизинговых компаний эти изменения не касаются.

Ключевым изменением стало исключение из состава «квартального» отчета сведений о количестве проверенных клиентов за период.

27 июня 2021 г. вступила в силу новая (76-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Скорректирована статья, раскрывающая сферу применения 115-ФЗ.

В законе впервые закреплено понятие «национальная оценка рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Расширяется круг органов и организаций, которые будут осуществлять контрольные (надзорные) функции.

Уточнен порядок взаимодействия Росфинмониторинга с иными контрольными (надзорными) органами.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

 

06 июня 2021 г. вступила в силу новая (75-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения носят технический характер: уточнены формулировки в связи с появлением нового вида муниципалитета — муниципального округа.

Внутреннее обучение и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Вступление в силу с 23.04.2021 Постановления Правительства РФ от 09.04.2021 N 569 «Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, нотариусами, лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Указанным субъектам необходимо обновить ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и провести дополнительный (внеплановый) инструктаж.

30 января 2021 г. вступила в силу новая (74-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Отменена обязательная идентификация (в том числе упрощенная) клиентов — физических лиц при выплате, передаче или предоставлении выигрыша на сумму менее 15 000 рублей.

Проведение упрощенной идентификации и изучение клиента (подпункт 1.1 пункта 1 статьи 7) включены в понятие «осуществление внутреннего контроля».

Отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции не может быть обусловлен непредставлением документов, необходимых для фиксирования информации.

Субъект ПОД/ФТ обязан представить клиенту информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в проведении операции в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения

Черный список «отказников», получаемый от ЦБ, не может быть единственным основанием при определении степени (уровня) риска клиента.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 30.10.2020 N 276.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Скорректированы коды операций и приведены в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ.

Для неНФО рекомендуется проведение дополнительного инструктажа.