Все события

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Основные изменения коснулись программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков, а также затронули связанные положения других программ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения требуется только субъектам, указанным в Постановлении.

 

06 июня 2022 на сайте Росфинмониторинга опубликованы «Описание структур наименования, служебной и информационной частей ФЭС, описание кодов признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок), и требования к технологическим электронным документам, направление которых регламентировано Особенностями представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», утвержденными приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 8 февраля 2022 г. № 18».

Документ устанавливает обновленные требования к заполнению ФЭС, направляемых неНФО в Рофинмониторинг, которые будут применяться с 05 июля 2022 года.

Среди наиболее заметных изменений можно выделить:

• упразднение показателя «Место рождения»;
• введение нового типа данных «Сведения о бенефициарном владельце» (для сообщений по «подозрительным» операциям клиентов);
• появление отчета о подозрительной деятельности.

Приложения к документу содержат справочники кодов, необходимых для формирования сообщений.

 

Проведение внутреннего обучения для неНФО не обязательно, поскольку документ не является нормативно-правовым актом.

В соответствии с приказом Росфинмониторинга от 8 февраля 2022 г. № 18 для неНФО потребуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

 

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Положение по-прежнему распространяет свое действие на НФО, но теперь лишь в части взаимодействия с Росфинмониторингом в случае направления им запросов.

Изменения носят технический характер, направлены на приведение формулировок Положения в соответствие с формулировками Федерального закона N 115-ФЗ (в части наименований отчетов).

 

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Для НФО обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРМУ зависит от их содержания.

Проведение внутреннего обучения требуется для всех субъектов.

 

16 апреля вступила в силу новая (90-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение требуется для организаторов азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе.

Внесены изменения в Порядок составления некредитными финансовыми организациями в электронной форме информации, предусмотренной статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

С 01 апреля 2022 года для предоставления информации в Росфинмониторинг НФО должны использовать версию отчетности 2.0.

В ФЭС по операциям водится новый тип данных «Сведения о бенефициарном владельце». Данные не заполняются в случае, если бенефициарным владельцем является сам клиент -физ.лицо, либо им признан ЕИО клиента — юридического лица.

Появляются новые типы предоставляемой информации:

• <9> – в случае представления сведений о подозрительной деятельности;
• <5> – в случае представления информации о фактах воспрепятствования реализации Федерального закона № 115-ФЗ.

 

Обучение сотрудников не является обязательным.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.

 

Вступление в силу с 01 апреля 2022 года Приказа Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приказ отменяет ранее действующий Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приказом установлен перечень (коды) признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) и предусмотрено, что описание кодов данных признаков, размещается на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Документы Росфинмониторинга».

Для неНФО требуется внутреннее обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения внесены в Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Скорректирован перечень видов сведений и информации, о которых НФО предоставляет ФЭС в Росфинмониторинг:

• уточнено, что сведения предоставляются, как по разовой операции клиента, признанной подозрительной, так и о совокупности операций или действий (о подозрительной деятельности);
• предусмотрена новая форма ФЭС: о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона N 115-ФЗ либо его отдельных положений.

Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

 

Изменения внесены в Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».

Внутреннее обучение обязательно для негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.

26 марта вступила в силу новая (89-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Действие федерального закона распространено на исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда).

С указанной даты они наделены всеми правами и обязанностями субъектов 115-ФЗ, указанных в ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников не требуется.