Все события

01 октября 2025 года вступила в силу новая (123-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

На операторов по приему платежей распространено ограничение в части назначения специального должностного лица, не соответствующего требованиям к деловой репутации, установленным в отношении данного лица.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения требуется для операторов по приему платежей.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Операторы по приему платежей исключены из действия настоящего приказа.

Упразднены признаки необычных операций группы 41: «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей»

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения рекомендуется для операторов по приему платежей.

20 августа 2025 года вступила в силу новая (122-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Из перечня операций, подлежащих обязательному контролю со стороны кредитных организаций, исключены:

• получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;
• внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме.

В число операций, подлежащих обязательному контролю со стороны кредитных организаций, добавлены:

• зачисление денежных средств на счет или списание денежных средств со счета юридического лица или индивидуального предпринимателя, осуществляющих куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий;
• операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами по покупке физическим лицом у кредитной организации и (или) продаже физическим лицом кредитной организации инвестиционных драгоценных металлов, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов;
• операция с наличными и (или) безналичными денежными средствами по покупке индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом у кредитной организации и (или) продаже индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом кредитной организации драгоценных металлов в слитках, монет из драгоценных металлов и обработанных природных алмазов.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ не требуется.

Проведение внутреннего обучения с сотрудниками не требуется.

Вступление в силу с 16.08.2025 Постановления Правительства РФ от 07.08.2025 N 1180 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение требуется только для субъектов ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ

 

Вступление в силу с 10 августа 2025 года Постановления Правительства РФ 02.08.2025 N 1157 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями».

Формулировки приводятся в соответствие с обновленной редакцией Федерального закона N 115-ФЗ в части противодействия финансированию экстремистской деятельности.

Внутреннее обучение сотрудников неНФО обязательно.
Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ для неНФО не позднее 10 сентября 2025 года.

21 июля 2025 года вступила в силу новая (121-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Операция, связанная с получением денежных средств специализированной некоммерческой организацией, которая осуществляет деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, исключена из перечня операций, подлежащих обязательному контролю.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Рекомендуется проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

 

Вступление в силу с 11.07.2025 Приказа Росфинмониторинга от 23.04.2025 N 74 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиентов (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев».

Более не требуется отражать даты обновления анкеты, так как при изменении сведений о клиенте составляется новая анкета с новой датой оформления и приобщается к досье клиента.

При фиксировании паспортных данных в анкете теперь допустимо отразить либо наименование органа, выдавшего паспорт, либо код соответствующего подразделения.

При идентификации юридических лиц допускается не устанавливать сведения о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем пятью процентами акций (долей) юридического лица (ранее предусматривался порог в 1 %).

В текст Требований к идентификации внесены многочисленные технические правки, направленные на устранение случаев неоднозначного толкования норм и исправление недочетов, допущенных Росфинмониторингом в прежней редакции Требований к идентификации.

 

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников.

 

05 июля 2025 года вступила в силу новая (120-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Межведомственный координационный орган может принять решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества организации или физического лица при наличии достаточных оснований подозревать причастность этих лиц к диверсионной деятельности (в том числе к диверсии).

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников не требуется.

01 июля 2025 года вступила в силу новая (119-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Сфера действия федерального закона распространена на участников платформы цифрового рубля.

Скорректированы термины «обязательный контроль» и «замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг».

Переработаны формулировки о мерах, направленных на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Закон дополнен новой операцией, подлежащей обязательному контролю.

Установлены права и обязанности Банка России как оператора платформы цифрового рубля.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Рекомендуется проведение внутреннего обучения с сотрудниками.