Все события

Изменения вносятся в:

• Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;
• Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 N 131;
• Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492;
• Постановление Правительства РФ от 08.07.2014 N 630;
• Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219;
• Постановление Правительства РФ от 31.12.2015 N 1532.

Документы приводятся в соответствие с положениями актуальной редакции Федерального закона N 115-ФЗ, корректируются формулировки в части противодействия финансированию экстремистской деятельности.

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 июня 2025 года вступила в силу новая (118-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Вводится понятие «финансирование экстремистской деятельности».

Соответствующим образом корректируются иные термины и дополняются многочисленные нормы Федерального закона N 115-ФЗ, расширяются полномочия Росфинмониторинга, меняется наименование межведомственного координационного органа.

Существенно дополняются основания для включения лица в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и для исключения сведений из Перечня.

Размеры расходования фигурантом Перечня заработной платы, а также сумма гуманитарного пособия лицам, указанным в решениях МВК теперь будут установлены Правительством РФ по согласованию с Банком России (ранее предусматривалась фиксированная сумма — 10 000 руб.).

В случае наличия оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, уполномоченный орган вправе принять решение о приостановлении операций с такими денежными средствами или имуществом.

Необходимо обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ:

• для неНФО не позднее 01.07.2025;
• для НФО – не позднее 01.09.2025.

Необходимо проведение внутреннего обучения сотрудников.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 06.08.2015 N 804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, других юридических лиц, а также физических лиц».

Органы прокуратуры теперь обязаны информировать Росфинмониторинг о вступившем в законную силу решении суда о приостановлении (и об отмене приостановления) запрета деятельности организации, включенной в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных в соответствии с законодательством РФ террористическими (например, 17.04.2025 Верховный суд РФ принял решение о приостановлении запрета деятельности движения «Талибан»).

Обновленная редакция ПЭТ теперь также доводится через личные кабинеты до Минпромторга России и Следственного комитета РФ.

Внутреннее обучение сотрудников не требуется.
Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

30 мая 2025 года вступила в силу новая (117-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установлен порог в 100 000 руб., позволяющий при осуществлении перевода денежных средств по поручению клиента — физического лица без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, ограничиться упрощенной идентификацией. При превышении порога потребуется полная идентификация клиента.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуется.

23 мая 2025 года вступила в силу новая (116-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Конкретизированы полномочия Банка России в части определения форматов, описания структуры, реквизитов, мер защиты и порядка формирования предусмотренной Федеральным законом N 115 информации при ее представлении в уполномоченный орган или непосредственно в Банк России (пункты 7.1 и 7.2 статьи 7).

Скорректирована формулировка «решение об отказе от проведения операции» => «решение об отказе в совершении операции» (пункты 13.4 статьи 7).

Внесены правки, касающиеся внедрения цифрового рубля и организации информационного обмена в рамках функционирования на сайте Банка России системы «Знай своего клиента» (пункты 13.5 и 13.6 статьи 7, пункт 1 статьи 7.6, пункт 8 статьи 7.7, пункты 1 и 1.2 статьи 7.8).

Обучение сотрудников не обязательно.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

18 апреля 2025 года вступила в силу новая (115-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения позволяют банкам в рамках экспериментального правового режима (ЭПР) открывать счета гражданам без их личного присутствия.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуется.

Изменения вносятся в Указание Банка России от 25.12.2017 N 4662-У «О квалификационных требованиях к руководителю службы управления рисками, службы внутреннего контроля и службы внутреннего аудита кредитной организации, лицу, ответственному за организацию системы управления рисками, и контролеру негосударственного пенсионного фонда, ревизору страховой организации, о порядке уведомления Банка России о назначении на должность (об освобождении от должности) указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда), специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма кредитной организации, негосударственного пенсионного фонда, страховой организации, управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовой компании, сотрудника службы внутреннего контроля управляющей компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, а также о порядке оценки Банком России соответствия указанных лиц (за исключением контролера негосударственного пенсионного фонда) квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации».

Изменения затронули сроки и порядок уведомления Банка России о назначении лиц (в том числе временно) на должность (об освобождении (в том числе временно) от занимаемой должности) в финансовой организации.

Вступление в  силу с 22 февраля 2025 года Постановления Правительства РФ от 11.02.2025 N 131 «Об утверждении Правил передачи информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу адвокатами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, лицами, осуществляющими майнинг цифровой валюты (в том числе участниками майнинг-пула), лицами, организующими деятельность майнинг-пула, нотариусами, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами и направления Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов указанным лицам».

Помимо адвокатов, нотариусов, юристов, бухгалтеров информацию по новым правилам в ведомство обязаны передавать лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты, а также организующие деятельность майнинг-пула.

В Росфинмониторинг будет передаваться информация о подозрительных операциях и о замороженном имуществе, а также сведения об операциях, сделках и нотариальных действиях в связи с запросом финансовой разведки.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Обучение необходимо субъектам ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ

Вступление в силу с 11 февраля 2025 года Приказа Росфинмониторинга от 27.12.2024 N 357 «Об утверждении Порядка размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» принятых Межведомственной комиссией по противодействию финансированию терроризма решений».

Обучение по ПОД/ФТ не требуется.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК не требуется.