Внеплановый инструктаж (для НФО)

30 января 2021 г. вступила в силу новая (74-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Отменена обязательная идентификация (в том числе упрощенная) клиентов — физических лиц при выплате, передаче или предоставлении выигрыша на сумму менее 15 000 рублей.

Проведение упрощенной идентификации и изучение клиента (подпункт 1.1 пункта 1 статьи 7) включены в понятие «осуществление внутреннего контроля».

Отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции не может быть обусловлен непредставлением документов, необходимых для фиксирования информации.

Субъект ПОД/ФТ обязан представить клиенту информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в проведении операции в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения

Черный список «отказников», получаемый от ЦБ, не может быть единственным основанием при определении степени (уровня) риска клиента.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

10 января 2021 г. вступила в силу новая (73-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения внесены Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ и Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ.

Скорректирован перечень операций, подлежащих обязательному контролю.

Теперь за каждым субъектом ПОД/ФТ закреплен конкретный перечень операций обязательного контроля, по которым необходимо направлять информацию в Росфинмониторинг.

Риэлторы больше не отчитываются по операциям обязательного контроля.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

01 января 2021 г. вступила в силу новая (72-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения внесены Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ, Федеральным законом от 22.12.2020 N 446-ФЗ и Федеральным законом от 29.12.2020 N 479-ФЗ.

Операторы информационных систем, осуществляющие выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов включены в перечень субъектов 115-ФЗ.

Операции с цифровыми финансовыми активами отнесены к операциям обязательного контроля.

Всем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, разрешено обновлять информацию о клиенте — физическом лице, а также о физическом лице, являющемся представителем клиента, выгодоприобретателем или бенефициарным владельцем, с использованием единой системы идентификации и аутентификации с их согласия.

Субъекты, подконтрольные Банку России, вправе идентифицировать клиента — физическое лицо, представителя клиента — юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия путем установления и подтверждения достоверности сведений о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы с соблюдением ряда условий.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Вступление в силу Указания Банка России от 06.07.2020 N 5496-У.

Изменения внесены в том числе в Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях».

Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников.

Для НФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Вступление в силу изменений в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников.

Для НФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Ознакомьтесь с обзором изменений.

 

13 июля 2020 г. вступила в силу новая (68-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Сумма покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней при использовании персонифицированного электронного средства платежа, при которой идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится, увеличена до 200 000 руб.

Обязательное обучение  и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для ювелирных ломбардов и иных организаций ювелирной отрасли.

Вступление в силу Указания Банка России от 24.12.2019 N 5372-У.

Изменения вносятся в том числе в Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Рекомендуемое обучение для НФО.

12 марта 2020 г. вступила в силу новая (66-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Из числа субъектов ПОД/ФТ исключены организаторы лотереи и распространители.

К числу субъектов ПОД/ФТ отнесены организаторы азартных игр.

Изменена формулировка одной из операций, подлежащих обязательному контролю.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

«О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации»

Внеплановый инструктаж и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ требуются лишь для МФО, намеревающихся поручить кредитной организации проведение идентификации или упрощенной идентификации.