Внеплановый инструктаж (для НФО)

01 декабря вступила в силу новая (95-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Вместо Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (Перечень ФРОМУ) вводится Перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (Перечень Совбеза ООН).

Вводится отдельная операция, подлежащая обязательному контролю, в отношении лиц, по которым принято решение МВК о замораживании.

Меры по замораживанию на основании Перечня Совбеза ООН применяются и отменяются в течение 20 часов после получения соответствующего уведомления от Росфинмониторинга.

Росфинмониторинг направляет уведомление не позднее четырех часов с момента размещения информации на сайте Совбеза ООН.

Вводится обязанность отменять меры по замораживанию не позднее следующего рабочего дня при исключении лица из Перечня ЭТ или в случае отмены решения МВК.

Адвокаты, нотариусы, юристы, бухгалтеры и иные субъекты, указанные в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ, обязаны информировать Росфинмониторинг о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

Совершенствуются и дополняются многочисленные нормы 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения необходимо всем субъектам.

 

Изменения внесены в Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования».

Расширен перечень пользователей личного кабинета.

Дополнен список информации, получаемой пользователями посредством личного кабинета.

Включены новые основания использования личного кабинета такие как:

• Для получения и направления документов при проведении Росфинмониторингом документарной проверки;
• Для участия в анкетировании (опросе) в ходе проведения Росфинмониторингом профилактических мероприятий.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Внутреннее обучение не обязательно, но рекомендуется всем субъектам.

 

Вступление в силу Положения Банка России от 23.06.2022 N 795-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктом 1 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и документов и (или) сведений, представленных заявителями, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении».

При этом Указание Банка России от 30.03.2018 N 4760-У утрачивает силу.

Для НФО рекомендовано проведение внутреннего обучения.

14 июля вступила в силу новая (93-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Порог большинства операций, подлежащих обязательному контролю, повышен с 600 тыс. до 1 млн. рублей.

Пороговое значение расчетных операций, проводимых по сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю, увеличено с 3 млн. до 5 млн. рублей.

На риэлторов возложена обязанность по предоставлению сведений в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, в том числе об операциях клиентов с наличными и (или) безналичными денежными средствами (на сумму 5 млн. руб. и более), осуществляемых по сделке с недвижимым имуществом.

Росфинмониторинг (в том числе по согласованию с Банком России) вправе дополнительно определять операции, которые подлежат обязательному контролю.

Перечислены операции НКО, не попадающие под обязательный контроль.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.

01 июля вступила в силу новая (92-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций, не относится к мерам, направленным на ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Обновление информации о клиентах, представителях клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах осуществляется не реже одного раза в три года, если клиент отнесен к группе низкой степени (уровня) риска, и не реже одного раза в год в иных случаях.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

29 июня вступила в силу новая (91-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе поручить третьим лицам проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах .

Упрощенная идентификация может проводиться посредством представления физическим лицом в том числе номера водительского удостоверения.

С 15 000 до 40 000 рублей поднят порог для проведения идентификации при приеме от клиентов страховых премий по договору ОСАГО и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) .

Допускается подтверждение достоверности сведений, полученных в ходе идентификации, с использованием ЕСИА.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Положение по-прежнему распространяет свое действие на НФО, но теперь лишь в части взаимодействия с Росфинмониторингом в случае направления им запросов.

Изменения носят технический характер, направлены на приведение формулировок Положения в соответствие с формулировками Федерального закона N 115-ФЗ (в части наименований отчетов).

 

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Для НФО обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРМУ зависит от их содержания.

Проведение внутреннего обучения требуется для всех субъектов.

 

16 апреля вступила в силу новая (90-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение требуется для организаторов азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе.

Изменения внесены в Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Скорректирован перечень видов сведений и информации, о которых НФО предоставляет ФЭС в Росфинмониторинг:

• уточнено, что сведения предоставляются, как по разовой операции клиента, признанной подозрительной, так и о совокупности операций или действий (о подозрительной деятельности);
• предусмотрена новая форма ФЭС: о фактах воспрепятствования со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации НФО, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями Федерального закона N 115-ФЗ либо его отдельных положений.

Для НФО требуется внутреннее обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.