Внеплановый инструктаж (для НФО)

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 16.07.2021 N 156 «Об утверждении перечня должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям запросы в электронной форме и в письменном виде о представлении информации, а также образцов таких письменных запросов».

Приказ утверждает:

• перечень должностных лиц Федеральной службы по финансовому мониторингу, имеющих право направлять запросы в электронной форме и в письменном виде о представлении информации;
• образец письменного запроса в кредитную организацию о представлении информации;
• образец письменного запроса в организацию, осуществляющую операции с денежными средствами или иным имуществом, о представлении информации;
• образец письменного запроса индивидуальному предпринимателю о представлении информации.

Рекомендуется проведение внутреннего обучения всем субъектам ПОД/ФТ.

Вступление в силу Положения Банка России от 15.07.2021 N 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона».

При этом Положение Банка России от 30.03.2018 года N 639-П утрачивает силу.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО.
Внутреннее обучение рекомендуется только для НФО.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части направления в Росфинмониторинг сведений об устранении основания, в соответствии с которым принято решение об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции с денежными средствами или иным имуществом либо об отмене судом такого решения.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения вносятся в Указание Банка России от 17.10.2018 N 4937-У «О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7, 7.5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части направления в Росфинмониторинг сведений:

• об устранении основания, в соответствии с которым ранее НФО было принято решение об отказе от проведения операции, в том числе в связи с принятым решением межведомственной комиссии, созданной при Банке России, в соответствии с которым НФО ранее было принято решение об отказе от проведения операции;
• об отмене судом ранее принятого НФО решения об отказе от проведения операции.

Требуется внутреннее обучение сотрудников для НФО.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для НФО.

01 сентября 2021 г. вступила в силу новая (82-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны отказать клиенту в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца.

Введено новое основание документального фиксирования информации: «решение клиента об отказе от установления отношений с организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или о прекращении отношений с такой организацией, если у работников такой организации возникают обоснованные подозрения, что указанное решение принимается клиентом в связи с осуществлением организацией внутреннего контроля».

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в уполномоченный орган сведения в случае отмены судом ранее принятого решения об отказе от проведения операции, сведения о котором были представлены в уполномоченный орган.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

24 августа 2021 г. вступила в силу новая (81-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны до приема на обслуживание установить данные документов, подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (если наличие таких документов обязательно в соответствии с международными договорами Российской Федерации и законодательством Российской Федерации).

Соответствующим образом скорректирован перечень представляемых в Росфинмониторинг сведений об участниках операции.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также обновление форм анкет.

13 июля 2021 г. вступила в силу новая (79-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Устанавливаются новые требования к идентификации юридических лиц: теперь помимо прочих данных необходимо устанавливать сведения  об имеющихся лицензиях на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, а также доменное имя, указатель страницы сайта в сети «Интернет», с использованием которых юридическим лицом оказываются услуги.

Субъектам 115-фз запрещается принимать на обслуживание, а также осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом по поручению:

• лиц, осуществляющих деятельность на территории Российской Федерации без полученной в установленном порядке лицензии, в случае, если законодательство Российской Федерации в отношении такой деятельности предусматривает ее наличие;
• лиц, оказывающих услуги с использованием сайта в сети «Интернет», в случае, если доменное имя этого сайта, указатель страницы этого сайта содержатся в Едином реестре доменных имен, указателей страниц сайтов в сети «Интернет» и сетевых адресов, позволяющих идентифицировать сайты в сети «Интернет», содержащие информацию, распространение которой в Российской Федерации запрещено.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также обновление форм анкет.

 

9 июля 2021 г. вступила в силу новая (78-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения направлены на усиление контроля за иностранными структурами без образования юрлица.

В закон введены два новых понятия: «доверительный собственник (управляющий) иностранной структуры без образования юридического лица» и «протектор».

Клиенты организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, обязаны предоставлять им информацию о своем статусе доверительного собственника (управляющего) или протектора.

Требования в отношении идентификации, установления иной информации о клиенте, применения мер по замораживанию имущества, организации внутреннего контроля, фиксирования, хранения информации распространены на доверительных собственников (управляющих), если они осуществляют от имени или по поручению своего клиента определенные операции с денежными средствами или иным имуществом.

Скорректированы требования по обновлению информации о своих бенефициарных владельцах.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

27 июня 2021 г. вступила в силу новая (76-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Скорректирована статья, раскрывающая сферу применения 115-ФЗ.

В законе впервые закреплено понятие «национальная оценка рисков совершения операций (сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма».

Расширяется круг органов и организаций, которые будут осуществлять контрольные (надзорные) функции.

Уточнен порядок взаимодействия Росфинмониторинга с иными контрольными (надзорными) органами.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.