Федеральный закон N 115-ФЗ

01 сентября 2024 года вступила в силу новая (110-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

К купле-продаже драгоценных металлов и драгоценных камней, … также относятся … скупка у физических лиц ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, лома таких изделий и заготовка лома и отходов драгоценных металлов и продукции (изделий), содержащей драгоценные металлы.

Филиалы иностранных банков стали субъектами исполнения Федерального закона N 115-ФЗ.

В целях оптимизации формулировок закона введена обобщающая формулировка в отношении субъектов ПОД/ФТ, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством РФ осуществляет Центральный банк РФ.

Изменения не затрагивают обязанности большинства субъектов ПОД/ФТ, не требуется проведение внутреннего обучения.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ зависит от их текущего содержания.

19 августа 2024 года вступила в силу новая (109-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

К числу субъектов статьи 7.1 закона отнесены лица, осуществляющие майнинг цифровой валюты (в том числе участники майнинг-пула), лицо, организующее деятельность майнинг-пула (далее совместно — майнеры).

К числу обязанностей субъектов статьи 7.1 закона (адвокатов, юристов, бухгалтеров, майнеров, нотариусов) добавлены:

• обновление информации, полученной в ходе идентификации;
• представление ответов на запросы Росфинмониторинга;
• отказ в приеме на обслуживание в случае непроведения идентификации и изучения клиента.

У НОТАРИУСОВ обязанности по ПОД/ФТ возникают только при совершении действий, связанных с подготовкой или осуществлением операций и сделок, указанных в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.1, ПРИ СОВЕРШЕНИИ КОНКРЕТНЫХ НОТАРИАЛЬНЫХ ДЕЙСТВИЙ:

• удостоверение сделок (перечень будет определен Росфинмониторингом по согласованию с Федеральной нотариальной палатой);
• прием в депозит денежных сумм и ценных бумаг;
• совершение исполнительной надписи;
• совершение нотариальных действий в связи с увеличением уставного капитала ООО во исполнение договора конвертируемого займа.

Обязанность нотариусов по представлению ответов на запросы Росфинмониторинга распространяется только на случаи совершения исполнительных надписей и удостоверения медиативных соглашений.

Применение и отмена нотариусами мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества возможны лишь при приеме в депозит денежных сумм и ценных бумаг.

Нотариус обязан документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг сведения обо всех случаях документированного отказа в совершении нотариального действия при наличии достаточных оснований полагать, что совершение такого нотариального действия может быть использовано в целях ОД/ФТ, в срок не позднее трех рабочих дней.

Кроме того, в статью 7.1 закона внесены многочисленные правки редакционного и технического характера, призванные устранить неоднозначное толкование и конкретизировать обязанности субъектов стать 7.1 закона.

Уполномоченный орган ведет перечень адресов-идентификаторов, в отношении которых есть основания полагать, что операции с цифровой валютой, учитываемые по таким адресам-идентификаторам, могли быть осуществлены в целях ОД/ФТ, или совершения иного уголовно наказуемого деяния.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение обучения требуется субъектам статьи 7.1 закона.

 

08 августа 2024 года вступила в силу новая (108-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Внесены правки в формулировку закона, связанную с исполнительными органами личного фонда (кроме наследственного фонда), в том числе международного личного фонда (кроме международного наследственного фонда).

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение обучения не требуется.

22 июля 2024 года вступила в силу новая (107-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Операторы по приему платежей могут не проводить идентификацию при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц платежей по уплате (перечислению) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему РФ, платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данных платежей не превышает 60 000 рублей.

Аналогичные нормы предусмотрены для банков и организаций федеральной почтовой связи.

Расширен перечень субъектов ПОД/ФТ, которым оператор информационной системы или Оператор обмена цифровых финансовых активов могут поручить проведение идентификации (обновление сведений).

Установлен порядок обжалования случаев отнесения Банком России юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Обучение с сотрудниками обязаны провести лишь те субъекты, чья сфера деятельности затрагивается вышеперечисленными изменениями:

• операторы по приему платежей;
• кредитные организации;
• организации федеральной почтовой связи;
• операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

09 июня 2024 года вступила в силу новая (106-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Закон уточняет, что упрощенная идентификация клиента — физического лица может проводиться посредством направления, в том числе в электронном виде, клиентом — физическим лицом организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом и имеющей в соответствии с настоящим Федеральным законом право проводить упрощенную идентификацию, либо лицу, которому такой организацией с учетом требований настоящего Федерального закона поручено проведение упрощенной идентификации, определенных сведений.

Обучение с сотрудниками рекомендуется провести НФО и субъектам, имеющим право проводить упрощенную идентификацию.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

11 марта 2024 года вступила в силу новая (105-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Статья 6 закона дополнена новой операцией, подлежащей обязательному контролю (для операторов инвестиционных платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторов обмена цифровых финансовых активов)

Внесены технические правки в части положений, касающихся осуществлении идентификации и (или) аутентификации физических лиц с использованием биометрических персональных данных.

Для НФО потребуется внесение в ПВК по ПОД/ФТ изменений технического характера (не позднее 11.06.2024).

 

1 января 2024 года вступила в силу новая (104-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения носят технический характер и не влияют на объем прав и обязанностей субъектов 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуется.

21 июля 2023 года вступила в силу новая (103-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Для отдельных субъектов ПОД/ФТ введена новая операция, подлежащая обязательному контролю: операция, совершаемая по поручению клиента — иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента — иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена на основании договора иностранным банком или иной иностранной финансовой организацией.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения необходимо следующим субъектам:

• кредитным организациям;
• профессиональным участникам рынка ценных бумаг;
• операторам инвестиционных платформ;
• управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

13 июня 2023 года вступила в силу новая (102-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц страховых премий по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договорам страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договорам пенсионного страхования, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей.

Идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении договора страхования в пользу третьего лица. Сведения о таком выгодоприобретателе, ставшие известными при заключении договора страхования, должны быть документально зафиксированы.

Выгодоприобретатель по договору страхования в пользу третьего лица подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение обязательно для страховых организаций.