Федеральный закон N 115-ФЗ

01 июля вступила в силу новая (92-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций, не относится к мерам, направленным на ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Обновление информации о клиентах, представителях клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах осуществляется не реже одного раза в три года, если клиент отнесен к группе низкой степени (уровня) риска, и не реже одного раза в год в иных случаях.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

29 июня вступила в силу новая (91-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе поручить третьим лицам проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах .

Упрощенная идентификация может проводиться посредством представления физическим лицом в том числе номера водительского удостоверения.

С 15 000 до 40 000 рублей поднят порог для проведения идентификации при приеме от клиентов страховых премий по договору ОСАГО и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) .

Допускается подтверждение достоверности сведений, полученных в ходе идентификации, с использованием ЕСИА.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

16 апреля вступила в силу новая (90-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение требуется для организаторов азартных игр в букмекерской конторе или тотализаторе.

26 марта вступила в силу новая (89-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Действие федерального закона распространено на исполнительные органы личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда).

С указанной даты они наделены всеми правами и обязанностями субъектов 115-ФЗ, указанных в ст. 7.1. Федерального закона 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников не требуется.

 

22 марта вступила в силу новая (88-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

В терминологию закона введено понятие «подозрительные операции».

Осуществление внутреннего контроля дополнено мероприятиями по оценке степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесению клиентов к группам риска совершения подозрительных операций.

Появились новые обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом:

• оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций;
• относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций;
• принимать меры по снижению выявленных рисков совершения клиентами подозрительных операций;
• оценивать возможность использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях ОД/ФТ и принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности.

Кредитные организации не могут отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) и расторгнуть такой договор с клиентом — юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

1 марта вступила в силу новая (87-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения касаются требований к информированию Росфинмониторинга о подозрительных операциях. Отчитываться нужно будет не только о конкретных операциях, но и о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

21 декабря 2021 г. вступила в силу новая (86-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения не затрагивают права и обязанности субъектов ПОД/ФТ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Внутреннее обучение сотрудников не обязательно.

19 ноября 2021 г. вступила в силу новая (85-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения коснулись операций по размену банкнот или монет одного номинала на банкноты или монету другого номинала и операций по замене поврежденных банкнот или монет, не имеющих признаков подделки, на неповрежденные банкноты или монеты.

Теперь идентификация клиента физического лица не проводится при совершении таких операций на сумму не превышающую 40 000 рублей, а упрощенная идентификация допустима при сумме операции не более 100 000 рублей.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников необходимо только для кредитных организаций.

28 октября 2021 г. вступила в силу новая (84-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения предусматривают, что уполномоченный орган направляет в органы государственной власти и органы местного самоуправления уведомления о включении организаций и физических лиц в Перечни ЭТ и ФРОМУ, уведомления об исключении организаций и физических лиц из Перечней, заверенные копии решений МВК.

Внутреннее обучение сотрудников не обязательно.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.