Федеральный закон N 115-ФЗ

30 января 2021 г. вступила в силу новая (74-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Отменена обязательная идентификация (в том числе упрощенная) клиентов — физических лиц при выплате, передаче или предоставлении выигрыша на сумму менее 15 000 рублей.

Проведение упрощенной идентификации и изучение клиента (подпункт 1.1 пункта 1 статьи 7) включены в понятие «осуществление внутреннего контроля».

Отказ в выполнении распоряжения клиента о совершении операции не может быть обусловлен непредставлением документов, необходимых для фиксирования информации.

Субъект ПОД/ФТ обязан представить клиенту информацию о дате и причинах принятия решения об отказе в проведении операции в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения

Черный список «отказников», получаемый от ЦБ, не может быть единственным основанием при определении степени (уровня) риска клиента.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

10 января 2021 г. вступила в силу новая (73-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения внесены Федеральным законом от 13.07.2020 N 208-ФЗ и Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ.

Скорректирован перечень операций, подлежащих обязательному контролю.

Теперь за каждым субъектом ПОД/ФТ закреплен конкретный перечень операций обязательного контроля, по которым необходимо направлять информацию в Росфинмониторинг.

Риэлторы больше не отчитываются по операциям обязательного контроля.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

01 января 2021 г. вступила в силу новая (72-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения внесены Федеральным законом от 31.07.2020 N 259-ФЗ, Федеральным законом от 22.12.2020 N 446-ФЗ и Федеральным законом от 29.12.2020 N 479-ФЗ.

Операторы информационных систем, осуществляющие выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов включены в перечень субъектов 115-ФЗ.

Операции с цифровыми финансовыми активами отнесены к операциям обязательного контроля.

Всем организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, разрешено обновлять информацию о клиенте — физическом лице, а также о физическом лице, являющемся представителем клиента, выгодоприобретателем или бенефициарным владельцем, с использованием единой системы идентификации и аутентификации с их согласия.

Субъекты, подконтрольные Банку России, вправе идентифицировать клиента — физическое лицо, представителя клиента — юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия путем установления и подтверждения достоверности сведений о них с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы с соблюдением ряда условий.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

29 декабря 2020 г. вступила в силу новая (71-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения затрагивают порядок совершения нотариальных действий удалённо.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется для субъектов ПОД/ФТ (кроме нотариусов).

Обучение для субъектов ПОД/ФТ (кроме нотариусов) не обязательно.

08 декабря 2020 г. вступила в силу новая (70-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменениями установлено, что решения межгосударственных органов, принятые на основании положений международных договоров РФ в их истолковании, противоречащем Конституции РФ, не подлежат исполнению в РФ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Обучение для всех субъектов ПОД/ФТ не обязательно.

20 июля 2020 г. вступила в силу новая (69-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

В список организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, закрепленных в ст. 5 115-ФЗ, включены операторы финансовых платформ.

Обучение для иных субъектов ПОД/ФТ не обязательно.

 

13 июля 2020 г. вступила в силу новая (68-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Сумма покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней при использовании персонифицированного электронного средства платежа, при которой идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится, увеличена до 200 000 руб.

Обязательное обучение  и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для ювелирных ломбардов и иных организаций ювелирной отрасли.

07 апреля 2020 г. вступила в силу новая (67-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Уточнены права и обязанности юридических лиц, осуществляющих отдельные виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

Для остальных субъектов ПОД/ФТ обучение и обновление ПВК по ПОД/ФТ не требуется.

 

12 марта 2020 г. вступила в силу новая (66-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Из числа субъектов ПОД/ФТ исключены организаторы лотереи и распространители.

К числу субъектов ПОД/ФТ отнесены организаторы азартных игр.

Изменена формулировка одной из операций, подлежащих обязательному контролю.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.