Федеральный закон N 115-ФЗ

28 апреля вступила в силу новая (101-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Идентификация бенефициарных владельцев не проводится в случае принятия на обслуживание религиозных организаций, а также юридических лиц, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Требуется проведение внутреннего обучения.

18 марта вступила в силу новая (100-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменены отдельные положения о проведении идентификации кредитными организациями и организациями федеральной почтовой связи.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для большинства субъектов ПОД/ФТ не требуется.

Проведение внутреннего обучения не обязательно, но рекомендуется.

 

09 января вступила в силу новая (99-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Скорректированы основания включения организаций и физических лиц в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, а также основания исключения из него.

Повышены пороговые суммы, требующие проведения идентификации клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев при покупке физическим лицом ювелирных и других изделий из драгоценных металлов и (или) драгоценных камней:

• 60 000 рублей при наличном расчете;
• 400 000 рублей при использовании персонифицированного электронного средства платежа.

 

Внутреннее обучение обязательно для ювелирного сектора.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 января вступила в силу новая (98-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Текст закона скорректирован в связи с появлением нового объединенного учреждения Фонда пенсионного и социального страхования.

 

Проведение внутреннего обучения рекомендуется.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

19 декабря вступила в силу новая (97-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения носят технический характер.

 

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения не требуются.

05 декабря вступила в силу новая (96-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения касаются порядка предоставления юридическими лицами информации о своих бенефициарных владельцах.

 

Внутреннее обучение рекомендовано всем юридическим лицам — субъектам 115-ФЗ.

01 декабря вступила в силу новая (95-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Вместо Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (Перечень ФРОМУ) вводится Перечень организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН (Перечень Совбеза ООН).

Вводится отдельная операция, подлежащая обязательному контролю, в отношении лиц, по которым принято решение МВК о замораживании.

Меры по замораживанию на основании Перечня Совбеза ООН применяются и отменяются в течение 20 часов после получения соответствующего уведомления от Росфинмониторинга.

Росфинмониторинг направляет уведомление не позднее четырех часов с момента размещения информации на сайте Совбеза ООН.

Вводится обязанность отменять меры по замораживанию не позднее следующего рабочего дня при исключении лица из Перечня ЭТ или в случае отмены решения МВК.

Адвокаты, нотариусы, юристы, бухгалтеры и иные субъекты, указанные в п. 1 ст. 7.1 Федерального закона N 115-ФЗ, обязаны информировать Росфинмониторинг о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента.

Совершенствуются и дополняются многочисленные нормы 115-ФЗ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения необходимо всем субъектам.

 

01 сентября вступила в силу новая (94-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения касаются только банков в части обеспечения физическим лицам открытия счетов (вкладов) в рублях, а также получения кредитов в рублях без личного присутствия.

Проведение обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо только кредитным организациям.

14 июля вступила в силу новая (93-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Порог большинства операций, подлежащих обязательному контролю, повышен с 600 тыс. до 1 млн. рублей.

Пороговое значение расчетных операций, проводимых по сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю, увеличено с 3 млн. до 5 млн. рублей.

На риэлторов возложена обязанность по предоставлению сведений в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, в том числе об операциях клиентов с наличными и (или) безналичными денежными средствами (на сумму 5 млн. руб. и более), осуществляемых по сделке с недвижимым имуществом.

Росфинмониторинг (в том числе по согласованию с Банком России) вправе дополнительно определять операции, которые подлежат обязательному контролю.

Перечислены операции НКО, не попадающие под обязательный контроль.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.