Федеральный закон N 115-ФЗ

23 июля 2018 г. вступила в силу 56-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Предусмотрены меры по противодействию финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ):

• новый перечень «причастных» лиц;
• новая проверка «не реже раза в три месяца» и отчет о ее результатах в Росфинмониторинг;
• новая операция, подлежащая обязательному контролю;
• иные изменения.

30 июня 2018 г. вступила в силу 55-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

У банков появилась возможность проводить удаленную идентификацию по биометрическим параметрам физических лиц (голос и изображение), хранящимся в Единой биометрической системе.

Для этих целей скорректировано понятие «идентификация».

01 июня 2018 г. вступает в силу 54-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Из перечня операций, подлежащих обязательному контролю, исключено размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя.

Кредитным организациям запрещено заключать договоры банковского вклада (депозита) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя.

04 мая 2018 г. вступила в силу 53-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

На аудиторов возложены обязанности по уведомлению Росфинмониторинга о сомнительных операциях, выявленных при оказании аудиторских услуг.

Введено понятие «личный кабинет» (на сайте Росфинмониторинга) и определены случаи его использования и перечень пользователей.

В Федеральный закон N 115-ФЗ включены положения, упрощающие процедуру представления Росфинмониторингом информации иным надзорным органам в сфере ПОД/ФТ.

Исключена оговорка о том, что повышенное внимание к операциям публичных должностных лиц, их супругов и родственников должно уделяться «в случае, если они находятся на обслуживании в кредитной организации».

18 апреля 2018 г. вступила в силу 52-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения напрямую затронули только негосударственные пенсионные фонды. Теперь они являются субъектами ПОД/ФТ только в части осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению. В статью 5 Федерального закона N 115-ФЗ включена оговорка, исключающая выполнение НПФ функционала по ПОД/ФТ в части пенсионного страхования.

30 марта 2018 г. вступила в силу 51-я редакция Федерального закона № 115-ФЗ.

Изменения касаются механизма исключения из «черного списка» Центробанка, а также оспаривания клиентами отказов в обслуживании со стороны кредитных организаций и НФО.

28 января 2018 г. вступила в силу 50-я редакция Федерального закона № 115-ФЗ.

Закреплен единообразный подход к оценке деловой репутации и финансового положения учредителей (участников), органов управления и должностных лиц НФО, а также к устанавливаемым квалификационным требованиям к органам управления и должностным лицам НФО.

Изменения касаются следующих НФО:

• страховые организации;
• негосударственные пенсионные фонды;
• управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• микрофинансовые компании.

30 июля 2017 г. вступила в силу 49-я редакция Федерального закона № 115-ФЗ.

Скорректирована формулировка одной из операций, подлежащих обязательному контролю.

28 июня 2017 г. вступила в силу 48-я редакция Федерального закона № 115-ФЗ.

В статье 10.1 а отношении понятия «иностранные финансовые инструменты» дана отсылка к Федеральному закону от 07.05.2013 N 79-ФЗ «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами».