Дополнительный инструктаж

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Существенно изменены требования к содержанию программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций, а также связанные положения других программ.

Предусмотрена трехступенчатая шкала оценки риска клиента.

Установлено, что ПВК могут быть оформлены в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Основные изменения коснулись программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков, а также затронули связанные положения других программ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения требуется только субъектам, указанным в Постановлении.

 

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Положение по-прежнему распространяет свое действие на НФО, но теперь лишь в части взаимодействия с Росфинмониторингом в случае направления им запросов.

Изменения носят технический характер, направлены на приведение формулировок Положения в соответствие с формулировками Федерального закона N 115-ФЗ (в части наименований отчетов).

 

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Для НФО обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРМУ зависит от их содержания.

Проведение внутреннего обучения требуется для всех субъектов.

 

Вступление в силу с 01 апреля 2022 года Приказа Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приказ отменяет ранее действующий Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приказом установлен перечень (коды) признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) и предусмотрено, что описание кодов данных признаков, размещается на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Документы Росфинмониторинга».

Для неНФО требуется внутреннее обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

22 марта вступила в силу новая (88-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

В терминологию закона введено понятие «подозрительные операции».

Осуществление внутреннего контроля дополнено мероприятиями по оценке степени (уровня) риска совершения клиентами подозрительных операций и отнесению клиентов к группам риска совершения подозрительных операций.

Появились новые обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом:

• оценивать степень (уровень) риска совершения ими подозрительных операций;
• относить каждого клиента к группе риска совершения подозрительных операций;
• принимать меры по снижению выявленных рисков совершения клиентами подозрительных операций;
• оценивать возможность использования новых услуг и (или) программно-технических средств в целях ОД/ФТ и принимать меры, направленные на снижение (минимизацию) данной возможности.

Кредитные организации не могут отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) и расторгнуть такой договор с клиентом — юридическим лицом (индивидуальным предпринимателем), который отнесен кредитной организацией к группе низкой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

04 марта 2022 вступило в силу Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219 «Об утверждении Положения о контроле (надзоре) в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Постановление определяет формы контроля за субъектами 115-ФЗ и порядок их оценки.

Постановление также устанавливает виды контрольных мероприятий, проводимых в отношении разных субъектов, и особенности их проведения:

• для высокого уровня риска — плановая (внеплановая) проверка в виде документарной или выездной проверки;
• для повышенного уровня риска — плановая проверка в виде документарной или выездной проверки;
• для умеренного уровня риска — информирование;
• для низкого уровня риска — контрольные мероприятия не проводятся.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части выявления подозрительных операций и уведомления о них Росфинмониторинга.

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Документ приведен в соответствие с положениями Федерального закона 115-ФЗ в части уведомления Росфинмониторинга о подозрительных операциях.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ зависит от содержания Правил.

Всем субъектам ПОД/ФТ рекомендуется провести обучение сотрудников.

 

1 марта вступила в силу новая (87-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения касаются требований к информированию Росфинмониторинга о подозрительных операциях. Отчитываться нужно будет не только о конкретных операциях, но и о совокупности операций и (или) действий клиента, связанных с проведением каких-либо операций.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.