Дополнительный инструктаж

01 октября 2019 года вступила в силу 62-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения затронули только права и обязанности микрофинансовых организаций (в части проведения упрощенной идентификации и возможности поручать проведение идентификации кредитным организациям).

06 августа 2019 года вступила в силу 61-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Страховым организациям (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) предоставлено право проводить упрощенную идентификацию клиента — физического лица и поручать кредитной организации проведение идентификации и упрощенной идентификации.

14 июля 2019 года вступила в силу 60-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Предусмотрено проведение центром учета переводов интерактивных ставок (ЦУПИС) упрощенной идентификации участников азартных игр, а также предусмотрено право организатора азартных игр поручать проведение идентификации или упрощенной идентификации в ЦУПИС.

03 июля 2019 года вступила в силу 59-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Предусмотрено право кредитной организации поручать на основании договора банковскому платежному агенту, осуществляющему операции платежного агрегатора, проведение идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях обеспечения возможности приема клиентами электронных средств платежа и (или) получения перевода денежных средств в соответствии с договором, заключаемым с такими клиентами банковским платежным агентом, осуществляющим операции платежного агрегатора.

27 июня 2019 года вступила в силу 58-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Расширяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю. К таким операциям отнесены операции по получению физическими лицами наличных денежных средств с использованием платежных карт, эмитированных иностранными банками, расположенными в иностранных государствах по перечню, который утвержден Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Несущественно изменены формулировки:

• о порядке использования личного кабинета на сайте Росфинмониторинга;
• обязанности документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по подлежащим обязательному контролю операциям.

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (в части применения принудительных мер, предусмотренных резолюциями Совета Безопасности Организации Объединенных Наций).

Устанавливается, что применение принудительных мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных резолюциями СБ ООН, связанными с противодействием терроризму и распространению оружия массового уничтожения, и реализация федеральными органами исполнительной власти своих полномочий и иными заинтересованными органами и организациями своих прав и обязанностей, связанных с применением мер по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества, предусмотренных указанными резолюциями СБ ООН, осуществляются в соответствии с Федеральным законом от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и иными федеральными законами.

 

18 марта 2019 г. вступила в силу 57-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Предусмотрена возможность разработки целевых ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для субъектов, являющихся участниками банковской группы или банковского холдинга.

На адвокатов, нотариусов и лица, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг возложены обязанности по изучению клиентов, идентификации бенефициаров, выявлению публичных должностных лиц (с сопутствующими обязанностями) и применению мер по замораживанию (блокированию).

«Об утверждении Административного регламента предоставления Федеральной службой по финансовому мониторингу государственной услуги по ведению учета организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют надзорные органы»

Обновлена карта постановки на учет в Росфинмониторинг.

«Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма»

Обновлены требования к процедуре идентификации для субъектов ПОД/ФТ, неподнадзорных Банку России (не НФО).