Дополнительный инструктаж

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 09.09.2020 N 214.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 N 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Для неНФО требуется проведение дополнительного инструктажа и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не позднее 20.12.2020.

13 июля 2020 г. вступила в силу новая (68-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Сумма покупки физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней при использовании персонифицированного электронного средства платежа, при которой идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится, увеличена до 200 000 руб.

Обязательное обучение  и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ для ювелирных ломбардов и иных организаций ювелирной отрасли.

12 марта 2020 г. вступила в силу новая (66-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Из числа субъектов ПОД/ФТ исключены организаторы лотереи и распространители.

К числу субъектов ПОД/ФТ отнесены организаторы азартных игр.

Изменена формулировка одной из операций, подлежащих обязательному контролю.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

13 декабря 2019 года вступила в силу 63-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения не касаются повседневных обязанностей субъектов ПОД/ФТ и, как правило, не требуют корректировки Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ.

01 октября 2019 года вступила в силу 62-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения затронули только права и обязанности микрофинансовых организаций (в части проведения упрощенной идентификации и возможности поручать проведение идентификации кредитным организациям).

06 августа 2019 года вступила в силу 61-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Страховым организациям (за исключением страховых медицинских организаций, осуществляющих деятельность исключительно в сфере обязательного медицинского страхования) предоставлено право проводить упрощенную идентификацию клиента — физического лица и поручать кредитной организации проведение идентификации и упрощенной идентификации.

14 июля 2019 года вступила в силу 60-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Предусмотрено проведение центром учета переводов интерактивных ставок (ЦУПИС) упрощенной идентификации участников азартных игр, а также предусмотрено право организатора азартных игр поручать проведение идентификации или упрощенной идентификации в ЦУПИС.

03 июля 2019 года вступила в силу 59-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Предусмотрено право кредитной организации поручать на основании договора банковскому платежному агенту, осуществляющему операции платежного агрегатора, проведение идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях обеспечения возможности приема клиентами электронных средств платежа и (или) получения перевода денежных средств в соответствии с договором, заключаемым с такими клиентами банковским платежным агентом, осуществляющим операции платежного агрегатора.

27 июня 2019 года вступила в силу 58-я редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Расширяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю. К таким операциям отнесены операции по получению физическими лицами наличных денежных средств с использованием платежных карт, эмитированных иностранными банками, расположенными в иностранных государствах по перечню, который утвержден Федеральной службой по финансовому мониторингу.

Несущественно изменены формулировки:

• о порядке использования личного кабинета на сайте Росфинмониторинга;
• обязанности документально фиксировать и представлять в уполномоченный орган сведения по подлежащим обязательному контролю операциям.