Дополнительный инструктаж

Изменения внесены в Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Документом установлено, что в случае подписания ФЭС специальным должностным лицом от имени организации, индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 115-ФЗ, дополнительно предоставляется доверенность, подписанная УКЭП организации (лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности), индивидуального предпринимателя, лица, указанного в статье 7.1 115-ФЗ.

Необходимы изменения в нормативно-правовые документы, устанавливающие порядок представления информации в Росфинмониторинг с машиночитаемой доверенностью. После внесения соответствующих изменений функционал личного кабинета в части представления машиночитаемой доверенности будет доработан.

Определен срок для внесения изменений в ранее направленное ФЭС: не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем выявления фактов (обстоятельств), повлекших (потребовавших) внесение изменений.

 

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ не требуется.

Внутреннее обучение рекомендовано для неНФО.

14 июля вступила в силу новая (93-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Порог большинства операций, подлежащих обязательному контролю, повышен с 600 тыс. до 1 млн. рублей.

Пороговое значение расчетных операций, проводимых по сделке с недвижимым имуществом, подлежащей обязательному контролю, увеличено с 3 млн. до 5 млн. рублей.

На риэлторов возложена обязанность по предоставлению сведений в Росфинмониторинг об операциях, подлежащих обязательному контролю, в том числе об операциях клиентов с наличными и (или) безналичными денежными средствами (на сумму 5 млн. руб. и более), осуществляемых по сделке с недвижимым имуществом.

Росфинмониторинг (в том числе по согласованию с Банком России) вправе дополнительно определять операции, которые подлежат обязательному контролю.

Перечислены операции НКО, не попадающие под обязательный контроль.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от содержания Правил.

01 июля вступил в силу Приказ Росфинмониторинга от 20.05.2022 N 100 «Об утверждении требований к идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев, в том числе с учетом степени (уровня) риска совершения подозрительных операций».

Документ распространяет свое действие на всех субъектов 115-ФЗ, за исключением НФО и кредитных организаций.

Приказ воспроизводит почти все нормы ранее действовавшего Приказа N 366.

Необходимо самостоятельно определить в ПВК способ заверения копий документов (в том числе выписок из документов), представленных для целей идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца либо обновления сведений о них.

Для неНФО требуется внутреннее обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

01 июля вступила в силу новая (92-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Установление дополнительных (повышенных размеров) комиссионных вознаграждений, сборов и иных вознаграждений, взимаемых организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, при осуществлении их клиентами операций, не относится к мерам, направленным на ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Обновление информации о клиентах, представителях клиентов, их выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах осуществляется не реже одного раза в три года, если клиент отнесен к группе низкой степени (уровня) риска, и не реже одного раза в год в иных случаях.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

29 июня вступила в силу новая (91-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Все организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе поручить третьим лицам проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах .

Упрощенная идентификация может проводиться посредством представления физическим лицом в том числе номера водительского удостоверения.

С 15 000 до 40 000 рублей поднят порог для проведения идентификации при приеме от клиентов страховых премий по договору ОСАГО и договору добровольного страхования средств наземного транспорта (за исключением средств железнодорожного транспорта) .

Допускается подтверждение достоверности сведений, полученных в ходе идентификации, с использованием ЕСИА.

 

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 30.06.2012 N 667 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации».

Существенно изменены требования к содержанию программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков совершения клиентом подозрительных операций, а также связанные положения других программ.

Предусмотрена трехступенчатая шкала оценки риска клиента.

Установлено, что ПВК могут быть оформлены в виде электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью руководителя организации, индивидуального предпринимателя.

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения.

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 14.07.2021 N 1188 «Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым адвокатами, нотариусами, доверительными собственниками (управляющими) иностранной структуры без образования юридического лица, исполнительными органами личного фонда, имеющего статус международного фонда (кроме международного наследственного фонда), лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, аудиторскими организациями и индивидуальными аудиторами».

Основные изменения коснулись программы оценки степени (уровня) риска совершения клиентом подозрительных операций и принятия мер по снижению рисков, а также затронули связанные положения других программ.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения требуется только субъектам, указанным в Постановлении.

 

Изменения внесены в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Положение по-прежнему распространяет свое действие на НФО, но теперь лишь в части взаимодействия с Росфинмониторингом в случае направления им запросов.

Изменения носят технический характер, направлены на приведение формулировок Положения в соответствие с формулировками Федерального закона N 115-ФЗ (в части наименований отчетов).

 

Для неНФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Для НФО обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРМУ зависит от их содержания.

Проведение внутреннего обучения требуется для всех субъектов.

 

Вступление в силу с 01 апреля 2022 года Приказа Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приказ отменяет ранее действующий Приказ Росфинмониторинга от 22.04.2015 № 110 «Об утверждении Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Приказом установлен перечень (коды) признаков, указывающих на необычный характер операций (сделок) и предусмотрено, что описание кодов данных признаков, размещается на официальном сайте Росфинмониторинга в разделе «Документы Росфинмониторинга».

Для неНФО требуется внутреннее обучение сотрудников и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.