Внеплановый инструктаж (для НФО)

Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Скорректированы нормы Положения 444-П, позволявшие НФО с 28.04.2023 не идентифицировать ЕИО (руководителя) своего клиента, являющегося религиозной организацией (а также юридическим лицом, которое производит и (или) реализует предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителем (участником) которых являются религиозные организации). Теперь идентификация такого руководителя стала обязательной.

Иные изменения в тексте Положения 444-П можно отнести к правкам технического характера.

Для НФО рекомендуется проведение внутреннего обучения.

Для НФО требуется обновление текста ПВК по ПОД/ФТ в срок не позднее 23.11.2024.

22 июля 2024 года вступила в силу новая (107-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Операторы по приему платежей могут не проводить идентификацию при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц платежей по уплате (перечислению) налога, авансовых платежей по налогам в бюджетную систему РФ, платы за жилое помещение и коммунальные услуги, в том числе пеней за несвоевременное и (или) неполное внесение платы за жилое помещение и коммунальные услуги, если сумма данных платежей не превышает 60 000 рублей.

Аналогичные нормы предусмотрены для банков и организаций федеральной почтовой связи.

Расширен перечень субъектов ПОД/ФТ, которым оператор информационной системы или Оператор обмена цифровых финансовых активов могут поручить проведение идентификации (обновление сведений).

Установлен порядок обжалования случаев отнесения Банком России юридических лиц (индивидуальных предпринимателей) к группе высокой степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Обучение с сотрудниками обязаны провести лишь те субъекты, чья сфера деятельности затрагивается вышеперечисленными изменениями:

• операторы по приему платежей;
• кредитные организации;
• организации федеральной почтовой связи;
• операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209 «Об утверждении Положения о представлении информации в Федеральную службу по финансовому мониторингу организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями и направлении Федеральной службой по финансовому мониторингу запросов в организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальным предпринимателям».

Установлено, что субъекты 115-ФЗ представляют в Федеральную службу по финансовому мониторингу по ее запросам имеющиеся у них сведения о выгодоприобретателях, ставшие известными при заключении договора страхования в пользу третьего лица.

Проведение внутреннего обучения требуется для страховых организаций.

21 июля 2023 года вступила в силу новая (103-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Для отдельных субъектов ПОД/ФТ введена новая операция, подлежащая обязательному контролю: операция, совершаемая по поручению клиента — иностранного гражданина на сумму, равную или превышающую 50 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 50 000 рублей, либо клиента — иностранного юридического лица на сумму, равную или превышающую 500 000 рублей либо равную или превышающую сумму в иностранной валюте, эквивалентную 500 000 рублей, при условии, что идентификация указанных клиентов проведена на основании договора иностранным банком или иной иностранной финансовой организацией.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения необходимо следующим субъектам:

• кредитным организациям;
• профессиональным участникам рынка ценных бумаг;
• операторам инвестиционных платформ;
• управляющим компаниям инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

13 июня 2023 года вступила в силу новая (102-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Идентификация клиента — физического лица, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента — физического лица не проводятся при осуществлении операций по приему от клиентов — физических лиц страховых премий по договорам страхования жизни на случай смерти, дожития до определенного возраста или срока либо наступления иного события, договорам страхования жизни с условием периодических страховых выплат (ренты, аннуитетов) и (или) с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, договорам пенсионного страхования, если сумма таких премий не превышает 15 000 рублей.

Идентификация выгодоприобретателя не проводится при заключении договора страхования в пользу третьего лица. Сведения о таком выгодоприобретателе, ставшие известными при заключении договора страхования, должны быть документально зафиксированы.

Выгодоприобретатель по договору страхования в пользу третьего лица подлежит идентификации в качестве клиента до осуществления ему страхового возмещения и (или) выплаты страховой суммы.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ и внутреннее обучение обязательно для страховых организаций.

Изменения вносятся в Указание Банка России от 22.02.2019 N 5075-У «О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитных организаций и некредитных финансовых организаций в целях противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Документ приводится в соответствие с положениями Федерального закона N 115-ФЗ.

Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Изменения вносятся в Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Изменения направлены на совершенствование формулировок и устранение затруднений, возникающих в практике НФО при реализации отдельных требований законодательства при проведении идентификации.

В досье клиента теперь включаются о результатах «квартальной» проверки по Перечню Совбеза ООН (в дополнение к ранее включаемым сведениям о результатах «квартальной» проверки по Перечню ЭТ и Решениям МВК).

Для НФО требуется проведение внутреннего обучения и обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Вступление в силу Постановления Правительства РФ от 26.04.2023 N 666 «Об утверждении Правил размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу и опубликования в официальных периодических изданиях сведений об организациях и о физических лицах, включенных в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения, составляемые в соответствии с решениями Совета Безопасности ООН, либо исключенных из указанных перечней, а также о признании утратившими силу некоторых решений Правительства Российской Федерации».

Федеральная служба по финансовому мониторингу размещает на официальном сайте Службы следующую информацию:

а) сведения об организациях или о физических лицах, в отношении которых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, принято решение об их включении в перечни организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения;

б) сведения об организациях или о физических лицах, в отношении которых Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, принято решение об их исключении из перечней организаций и физических лиц, связанных с терроризмом или с распространением оружия массового уничтожения.

Указанная информация размещается незамедлительно, но не позднее 4 часов с момента размещения информации о решениях в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» на официальных сайтах Совета Безопасности ООН или органов, специально созданных решениями Совета Безопасности ООН.

Требуется внутреннее обучение сотрудников.

28 апреля вступила в силу новая (101-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Идентификация бенефициарных владельцев не проводится в случае принятия на обслуживание религиозных организаций, а также юридических лиц, которые производят и (или) реализуют предметы религиозного назначения и религиозную литературу и единственными учредителями (участниками) которых являются религиозные организации.

Требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Требуется проведение внутреннего обучения.