Внеплановый инструктаж (для НФО)

01 января 2026 года вступило в силу Указание Банка России от 30.06.2025 N 7122-У «О порядке и сроках составления и представления (предоставления) в Банк России отчетов операторов инвестиционных платформ, отчетности операторов финансовых платформ, операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторов обмена цифровых финансовых активов, форме отчетов операторов инвестиционных платформ и составе включаемых в них сведений, составе и формах отчетности операторов финансовых платформ, а также о порядке сообщения операторами инвестиционных платформ, операторами финансовых платформ, операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторами обмена цифровых финансовых активов Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах».

Операторам инвестиционных платформ, операторам финансовых платформ, операторам информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, операторам обмена цифровых финансовых активов рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 января 2026 года вступило в силу Указание Банка России от 30.06.2025 N 7119-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности профессиональных участников рынка ценных бумаг, об объеме, формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетов организаторов торговли и клиринговых организаций, а также о порядке сообщения профессиональными участниками рынка ценных бумаг Банку России информации о лицах, которым поручено проведение идентификации, упрощенной идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах».

Профессиональным участникам рынка ценных бумаг рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 января 2026 года вступило в силу Указание Банка России от 30.06.2025 N 7112-У «О форме, порядке составления, сроках и порядке представления в Банк России отчетности операторов по приему платежей, о порядке сообщения Банку России информации о лицах, которым оператором по приему платежей поручено проведение идентификации, обновление информации о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах».

Операторам по приему платежей рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

26 декабря 2025 года вступила в силу новая (125-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

По новому изложены положения, позволяющие отложить идентификацию выгодоприобретателя с момента приема клиента на обслуживание на более поздний срок.

Субъектам страхового дела и негосударственным пенсионным фондам необходимо обновить ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и провести внутреннее обучение.

15 декабря 2025 года вступила в силу новая (124-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Скорректировано понятие «организация внутреннего контроля».

Установлено, что наряду с получением и расходованием ежемесячного гуманитарного пособия физическое лицо, в отношении которого принято решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества, вправе осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, направленные на уплату налогов, штрафов и иных обязательных платежей по своим обязательствам.

По решению суда могут быть приостановлены операции с денежными средствами или иным имуществом лиц, в отношении которых имеются полученные сведения об их причастности в том числе к  диверсионной деятельности.

Рекомендовано проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 07.11.2025 N 238 «Об утверждении Порядка издания Федеральной службой по финансовому мониторингу постановления о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, направления на платформу цифрового рубля распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе, включая его образец, и доведения указанного постановления до организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, оператора платформы цифрового рубля».

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

 

Вступление в силу Приказа Росфинмониторинга от 07.11.2025 N 239 «Об утверждении Порядка и сроков доведения Федеральной службой по финансовому мониторингу до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, оператора платформы цифрового рубля, других юридических лиц, а также физических лиц информации о решении суда о приостановлении операций с денежными средствами или иным имуществом, приостановлении направления на платформу цифрового рубля распоряжения пользователя платформы цифрового рубля в целях совершения операции с цифровыми рублями и (или) заявления о переводе денежных средств пользователя платформы цифрового рубля или его представителя на бумажном носителе».

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

 

Вступление в силу с 12.11.2025 Указания Банка России от 30.06.2025 N 7126-У «О порядке представления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности которых в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России (за исключением кредитных организаций, филиалов иностранных банков, через которые иностранные банки осуществляют деятельность на территории Российской Федерации), в уполномоченный орган сведений и информации в соответствии со статьями 7 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Установлены требования к ФЭС, а также способы и сроки их представления в Росфинмониторинг.

Переработаны формулировки наименований отчетности.

Включен новый вид информации, направляемой в Росфинмониторинг.

Установлено, что в наименовании ФЭС, направляемых об операциях обязательного контроля, о принятых мерах по замораживанию (блокированию), о приостановлении операций, должно быть указано на представление сведений, требующих особого внимания уполномоченного органа.

Для НФО требуется обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и внутреннее обучение сотрудников.

Изменения вносятся в Постановление Правительства РФ от 27.01.2014 N 58 «Об утверждении Положения о постановке на учет в Федеральной службе по финансовому мониторингу организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей, в сфере деятельности которых отсутствуют контрольные (надзорные) органы».

Отменена обязанность операторов по приему платежей становиться на учет в Росфинмониторинге.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучение рекомендуется для операторов по поведению платежей.