Внеплановый инструктаж (для НФО)

01 октября 2025 года вступила в силу новая (123-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

На операторов по приему платежей распространено ограничение в части назначения специального должностного лица, не соответствующего требованиям к деловой репутации, установленным в отношении данного лица.

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения требуется для операторов по приему платежей.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 08.02.2022 N 18 «Об утверждении Особенностей представления в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Операторы по приему платежей исключены из действия настоящего приказа.

Упразднены признаки необычных операций группы 41: «Признаки необычных операций (сделок), выявляемые при осуществлении деятельности оператора по приему платежей»

Обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ и проведение внутреннего обучения рекомендуется для операторов по приему платежей.

21 июля 2025 года вступила в силу новая (121-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Операция, связанная с получением денежных средств специализированной некоммерческой организацией, которая осуществляет деятельность, направленную на обеспечение проведения капитального ремонта общего имущества в многоквартирных домах, исключена из перечня операций, подлежащих обязательному контролю.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Рекомендуется проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

 

01 июля 2025 года вступила в силу новая (119-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Сфера действия федерального закона распространена на участников платформы цифрового рубля.

Скорректированы термины «обязательный контроль» и «замораживание (блокирование) безналичных денежных средств или бездокументарных ценных бумаг».

Переработаны формулировки о мерах, направленных на ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

Закон дополнен новой операцией, подлежащей обязательному контролю.

Установлены права и обязанности Банка России как оператора платформы цифрового рубля.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ зависит от их содержания.

Рекомендуется проведение внутреннего обучения с сотрудниками.

Изменения вносятся в Приказ Росфинмониторинга от 20.07.2020 N 175 «Об утверждении Порядка ведения личного кабинета, а также Порядка доступа к личному кабинету и его использования».

Расширен перечень пользователей личного кабинета, а также уточнены основания для прекращения доступа к личному кабинету.

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

Изменения вносятся в:

• Постановление Правительства РФ от 19.03.2014 N 209;
• Постановление Правительства РФ от 11.02.2025 N 131;
• Постановление Правительства РФ от 29.05.2014 N 492;
• Постановление Правительства РФ от 08.07.2014 N 630;
• Постановление Правительства РФ от 19.02.2022 N 219;
• Постановление Правительства РФ от 31.12.2015 N 1532.

Документы приводятся в соответствие с положениями актуальной редакции Федерального закона N 115-ФЗ, корректируются формулировки в части противодействия финансированию экстремистской деятельности.

Рекомендуется внутреннее обучение сотрудников.

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их содержания.

01 июня 2025 года вступила в силу новая (118-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Вводится понятие «финансирование экстремистской деятельности».

Соответствующим образом корректируются иные термины и дополняются многочисленные нормы Федерального закона N 115-ФЗ, расширяются полномочия Росфинмониторинга, меняется наименование межведомственного координационного органа.

Существенно дополняются основания для включения лица в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и для исключения сведений из Перечня.

Размеры расходования фигурантом Перечня заработной платы, а также сумма гуманитарного пособия лицам, указанным в решениях МВК теперь будут установлены Правительством РФ по согласованию с Банком России (ранее предусматривалась фиксированная сумма — 10 000 руб.).

В случае наличия оснований, свидетельствующих о приобретении денежных средств или иного имущества в результате совершения преступления и об их использовании в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, уполномоченный орган вправе принять решение о приостановлении операций с такими денежными средствами или имуществом.

Необходимо обновление ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ:

• для неНФО не позднее 01.07.2025;
• для НФО – не позднее 01.09.2025.

Необходимо проведение внутреннего обучения сотрудников.

05 февраля 2025 года вступила в силу новая (114-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Из текста закона исключена норма, устанавливающая, что «Квалификационные требования к специальным должностным лицам не могут содержать ограничения по замещению данных должностей для лиц, привлекавшихся к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, не предусматривающие дисквалификацию таких лиц».

На КПК распространены требования о необходимости соответствия специального должностного лица (СДЛ) требованиям к деловой репутации, установленным в отношении данного лица профильным федеральным законом.

Одновременно с этим в Федеральный закон от 18.07.2009 N 190-ФЗ «О кредитной кооперации» внесены масштабные изменения, в том числе устанавливающие требования к деловой репутации СДЛ и других должностных лиц КПК.

Изменения формально затрагивают правовой статус субъектов всех ПОД/ФТ. В связи с этим рекомендуется проведение внутреннего обучения с сотрудниками (особенно в КПК).

Необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ зависит от их текущего содержания.

Для абонентов ЮЦ «Догма» обновление ПВК не требуется.

Вступление в силу с 12 ноября 2024 года Положения Банка России от 23.09.2024 N 842-П «О требованиях к заявлениям, предусмотренным абзацем первым пункта 13.5 статьи 7 и пунктами 1 и 1.2 статьи 7.8 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», порядке и сроках рассмотрения межведомственной комиссией таких заявлений и прилагаемых к ним документов и (или) сведений, порядке принятия решения по результатам такого рассмотрения, а также порядке сообщения межведомственной комиссией о принятом решении».

Для НФО необходимость обновления ПВК по ПОД/ФТ/ФРОМУ зависит от их текущего содержания.

Рекомендуется проведение внутреннего обучения сотрудников НФО.